ФЗ РФ О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма презентация

ФЗ РФ «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма» от 07.08.2001 № 115-ФЗ
Постановление Правительства РФ от 29.05.2014 № 492 «О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля, а также требованиях к подготовке и обучению кадров, идентификации клиентов, выгодоприобретателей в целях противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма…»
Постановление Правительства РФ от 30.06.2012 № 667 «Об утверждении требований к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом (за исключением кредитных организаций)…».
Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 08.05.2009 № 103 «Об утверждении рекомендаций по разработке критериев выявления и определения признаков необычных сделок»
Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 22.04.2015 № 110 «Об утверждении инструкции о представлении в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ»

Федеральная служба по финансовому мониторингу Российской Федерации (Росфинмониторинг)- уполномоченный орган по борьбе с преступными доходами и финансированием терроризма
Информационно-технологическое подразделение
Управление по противодействию финансированию терроризма
Управление финансовых расследований
Управление надзорной деятельности
Управление международных связей
Юридическое управление
7 межрегиональных управлений

Основная цель Росфинмониторинга
Выявление операций (сделок), связанных с отмыванием преступных доходов или финансированием терроризма
Обеспечение информационной поддержки деятельности правоохранительных органов в ходе предварительного расследования правонарушений, связанных с отмыванием преступных доходов
Основные задачи Росфинмониторинга
Сбор, обработка и анализ информации об операциях с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих контролю
Направление соответствующей информации в правоохранительные органы в соответствии с их компетенцией при наличии достаточных оснований, свидетельствующих о том, что операция или сделка связаны с легализацией доходов, полученных преступным путем
Создание единой информационной системы и ведение федеральной базы данных в сфере ПОД
Осуществление в соответствии с международными договорами РФ взаимодействия и информационного обмена с компетентными органами иностранных государств в сфере ПОД

Функции Росфинмониторинга
Аналитическая
Информационная
Надзорная
Координаторская
Методологическая
Регистрационная
Нормотворческая

Основные требования, предъявляемые к организациям, в сфере ПОД/ФТ
Постановка организаций на учет в Росфинмониторинге
Правила внутреннего контроля
Специальное должностное лицо, ответственное за соблюдение ПВК
Обучение и подготовка кадров в сфере ПОД\ФТ
Сообщения в Росфинмониторинг, направляемые организациями по операциям, подлежащим обязательному контролю, а также по необычным сделкам
Программа проверки внутреннего контроля
Идентификация клиентов
Хранение документов в целях ПОД\ФТ

Постановка организаций на учет в Росфинмониторинге
Следующие организации должны встать на учет в Межрегиональные управления Росфинмониторинга
Лизинговые компании
Организации, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимости
Факторинговые компании
Операторы по приему платежей
Несвоевременная постановка на учет (или непостановка) образует состав административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст.15.27 КоАП РФ

Основаниями для отказа в постановке на учет могут являться:
Не все данные в Карте 2-КПУ заполнены;
Организация по мнению сотрудников Межрегионального управления Росфинмониторинга не является поднадзорной

Правила внутреннего контроля (ПВК)
Правила внутреннего контроля разрабатываются и утверждаются руководителем организации в течение 1 месяца с даты их государственной регистрации
Постановление правительства РФ от 30.06.2012 № 667
Положение Банка России от 15.12.2014 № 445-П

При разработке новых редакций Правил внутреннего контроля необходимо учитывать изменения законодательства о ПОД\ФТ за прошедшие годы:
Приказ Росфинмониторинга от 01.11.2008 № 256 (в настоящее время является недействующим);
Приказ Росфинмониторинга от 08.05.2009 № 103;
Приказ Росфинмониторинга от 05.10.2009 № 245(недействующий);
Распоряжение Правительства РФ от 10.06.2010 № 967-р (недействующий);
Приказ Росфинмониторинга от 11.08.2010 № 213;
Приказ Росфинмониторинга от 03.08.2010 № 203;
Федеральный закон от 27.07.2010 № 197-ФЗ;
Федеральный закон от 23.07.2010 № 176-ФЗ;
Приказ Росфинмониторинга от 17.02.2011 № 59;
Федеральный закон от 08.11.2011 № 308-ФЗ;
Приказ Росфинмониторинга от 22.11.2018 № 366;
Постановление Правительства РФ от 30.06.2012 № 667;
Федеральный закон от 20.07.2012 № 121-ФЗ;
Федеральный закон от 03.12.2012 № 231-ФЗ;
Федеральный закон от 28.06.2013 № 134-ФЗ;
Приказ Росфинмониторинга от 23.08.2013 № 231;
Федеральный закон от 28.12.2013 № 403-ФЗ;
Постановление Правительства РФ от 19.03.2014 № 209;
Федеральный закон от 05.05.2014 № 110-ФЗ;
Федеральный закон от 05.05.2014 № 130-ФЗ;
Постановление Правительства РФ от 29.05.2014 № 492;
Постановление Правительства РФ от 21.06.2014 № 577;
Федеральный закон от 21.07.2014 № 213-ФЗ;
Федеральный закон от 21.07.2014 № 218-ФЗ;
- Приказ Росфинмониторинга от 22.04.2015 № 110.

Для организаций, поднадзорных Банку России:
Указание Банка России от 05.12.2014 № 3470-У;
Указание Банка России от 05.12.2014 № 3471-У;
Указание Банка России от 12.12.2014 № 444-П;
Указание Банка России от 15.12.2014 № 445-П;
Указание Банка России от 15.12.2014 № 3484-У.

Специальное должностное лицо, ответственное за соблюдение ПВК
Функции:
Разработка и представление на утверждение руководителю организации ПВК в целях ПОД\ФТ, и программ их осуществления;
Организация реализации ПВК и программ его осуществления;
Идентификация и изучение клиентов организации и иных участников операций;
Выявление операций, подлежащих обязательному контролю, и иных операций, связанных с легализацией доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма;
Подготовка методических материалов, консультирование сотрудников;
Организация работы по обучению сотрудников;
Организация представления в Федеральную службу по финансовому мониторингу сведений в соответствии с ФЗ от 07.08.2001 № 115-ФЗ;
Организация работы в соответствии с порядком приостановления операций с денежными средствами или иным имуществом;
Иное.

Обучение и подготовка кадров в сфере ПОД.ФТ
Приказ Росфинмониторинга от 03.08.2010 № 203 ОБ утверждении положения о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях ПОД\ФТ»
Fedsfm.ru
www.eurasiangroup.org/ru/

Внутренние документы по ПОД\ФТ, которые
необходимо иметь в организации:
1) Правила внутреннего контроля (ПВК)
2) Приказ об утверждении ПВК
3)Приказ о назначении специального должностного лица, ответственного за соблюдение ПВК
4) Должностная инструкция ответственного сотрудника
5) Свидетельства о прохождении Целевого Инструктажа по ПОД\ФТ на всех сотрудников, обязанных проходить такой Инструктаж, а также Свидетельства о прохождении Повышения уровня знаний (повышения квалификации) по ПОД\ФТ (в случае, если наступил срок прохождения такого обучения)
6) Внутренние инструктажи по ПОД\ФТ
7) Приказ об утверждении перечня сотрудников, обязанных проходить обучение в сфере ПОД\ФТ
8) Планы-графики на 2009-2010 годы
9) Отчеты о проверках внутреннего контроля
10) Приказ об утверждении плана проверки внутреннего контроля на 20__ год
11) Приказ об утверждении плана реализации программы обучения на 20__ год
12) Внутренние сообщения об операциях
13) Сведения по идентификации клиентов

Сообщения в Росфинмониторинг
Ст.6 Федерального Закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «Операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащие обязательному контролю»
Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны сообщать сведения в Росфинмониторинг не только по «своим» операциям, но и по иным операциям, указанным в ст.6 ФЗ № 115-ФЗ
В срок, не позднее трех рабочих дней, следующих за днем выявления таких операций

Выявление необычных сделок осуществляется в соответствии с Приказом Росфинмониторинга от 8 мая 2009 года № 103, в котором изложены признаки и критерии выявления таких операций. Для организаций, поднадзорных Банку России критерии и признаки таких сделок изложены в Положении Банка России от 15 декабря 2014 года № 445-П
По необычным операциям сообщения в Росфинмониторинг должны направляться не позднее трех рабочих дней, следующих за днем выявления таких сделок и независимо от суммы операции

Составляет документ, содержащий сведения об операции и представляет его специальному должностному лицу, ответственному за соблюдение ПВК (Приложение № 1)
Обращается к клиенту с просьбой о предоставлении необходимых объяснений, разъясняющих экономический смысл необычной операции
Обеспечивает повышенное внимание ко всем операциям этого клиента
Иные необходимые действия при условии соблюдения законодательства России
При выявлении необычных сделок сотрудник организации:

Приложение № 1

При выявлении операции, подлежащей обязательному контролю, либо необычной сделки специальным должностным лицом составляется сообщение по единой форме отправки сведений в зависимости от вида деятельности (форма 4-СПД или ФЭС), такие сведения направляются в Росфинмониторинг исключительно в электроном виде

Идентификация клиентов, а также представителей клиентов, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев
ФЗ от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации доходов…»
Приказ Росфинмониторинга от 22.11.2018 №366
Положение Банка России от 12.12.2014
№ 444-П

Приложение № 2

Хранение документов в целях ПОД\ФТ
Не мене пяти лет со дня прекращения отношений с клиентом
Учет и хранение информации и документов осуществляется специальным должностным лицом
Доступ к информации и документам является закрытым и предоставляется только с разрешения руководителя организации