Деньги. Инфляция. Антиинфляционная политика государства презентация

Цели лекции:
Раскрыть сущность денег, их виды и функции. Дать понятие денежной системы, денежного обращения, закона денежного обращения.
Раскрыть сущность инфляции, ее причины и последствия.
Ознакомиться с антиинфляционной стратегией и тактикой государства.

Законодательная база
1.Конституция Российской Федерации. Ст. 75
2.Гражданский кодекс Российской Федерации. Часть 1. Ст. 140
3.Закон «О центральном банке Российской Федерации (Банке России)» №86-ФЗ от 10.07.2002. Глава 6. Ст. 27-30.
4.Закон «О валютном регулировании и валютном контроле» №173-ФЗ от 10.12.2003.
5.Закон «О банках и банковской деятельности» №395-1 от 02.12.1990. (ред. от 26.07.2017)
6. Закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» №115-ФЗ от 07.08.2001.
7. Закон «О национальной платежной системе» №161-ФЗ от 27.06.2011 (ред. От 18.07.2017)

1. Деньги, их сущность и функции

Вопрос 1. Возникновение денег
Во-первых, есть теории, рассматривающие деньги, как результат соглашения между людьми (господствовали до конца 18 века, есть сторонники и сегодня). Разновидность этой теории – номиналистическая теория денег, согласно которой деньги создаются государством, их стоимость определяется номиналом.
Во-вторых, есть теории, рассматривающие деньги, как результат развития отношений обмена от бартера (Т –Т1), до торговли (обмен, опосредуемый деньгами: Т-Д-Т1) на основе углубления ОРТ, экономии трансакционных издержек.

Сущность денег Деньги – это всеобщий эквивалент;
– это признаваемое всеми абсолютно ликвидное средство обмена;
– предметы и активы, служащие средством обращения, единицей счета, средством накопления
Чтобы быть деньгами, предметы и активы должны
обладать 3 свойствами:
общее признание;
всеобщая обмениваемость;
абсолютная ликвидность
– то есть их можно использовать в сделках без дополнительных издержек и процедур, а также они имеют фиксированную номинальную стоимость

Сущность денег проявляется в их функциях:
Мера стоимости, ценности, полезности.
Приравнивание товара к определенной сумме денег дает количественное измерение его стоимости, ценности. Денежное выражение стоимости – это цена.
2. Средство обращения.
Деньги выступают как посредник в обмене: Т – Д – Т
3.Средство накопления, образования сбережений.
4. Средство платежа.
Движение денег не сопровождается встречным движением товаров, услуг – кредит, налоги, дары, пожертвования, т.д.
5. Мировые деньги
Средство международных расчетов. В мировом масштабе платежный оборот обслуживается так называемыми свободно используемыми валютами.

Виды денег
Полноценные деньги
Товарные
Металлические
( Au, Ag)
Неполноценные, символические деньги
Металлические – разменная монета;
Бумажные – казначейские билеты, ассигнации с принудительным курсом, выпускаемые государством
Кредитные
Электронные деньги

Кредитные деньги - знаки стоимости, возникшие на основе кредита; которые выступают в обращении как долговые обязательства эмитирующего их субъекта:
Вексель
Банкнота
Депозитные деньги
Чек
Платежные карты

2. Денежная система. Денежное обращение

Денежная масса – это совокупность наличных и безналичных денежных средств, обеспечивающих обращение товаров и услуг в экономике.
Измеряется при помощи денежных агрегатов
Денежные агрегаты различаются по их ликвидности:
М0 – произносится как «М-ноль» – наличные деньги вне банков;
М1 – включает М0 плюс остатки средств на расчетных, текущих и иных счетах до востребования населения, нефинансовых и финансовых (кроме кредитных) организаций;
М2 – равен агрегату М1 плюс остатки на счетах срочных депозитов;
М3 – включает в себя агрегат М2 плюс сберегательные вклады, сертификаты и государственные облигации.
М4 – включает М3 плюс средства в иностранной валюте, населения, банков, предприятий и организаций.
РФ. 01.04.2019: М-ноль 8,9 трлн.руб. (19,4% от М-2);
Безналичный компонент составил 37, 2 трлн.руб. (80,6 % М-2)
М-2 составил 46,1 трлн. руб. // ВВП РФ 2018 103,6 трлн. руб.

Денежная система - сложившаяся исторически и закрепленная законодательно форма организации денежного обращения в стране.
Элементы денежной системы:
Денежная единица – установленный в законодательном порядке денежный знак, принятый в стране за единицу.
Масштаб цен – весовое количество металла (Au, Ag), принятое в стране как денежная единица. Деление ден. единицы на более мелкие части.
Эмиссионная система – законодательно закрепленный порядок выпуска денег в обращение и изъятия из обращения, а также учреждения, его обслуживающие.
Виды денег- формируются исторически.
Платежная система – совокупность правил, процедур, технической инфраструктуры, обеспечивающих перевод стоимости от одного субъекта экономики к другому.
Институты денежной системы – государственные и негосударственные учреждения, регулирующие денежное обращение.

Особенности современных денежных систем
Демонетизация золота – утрата золотом денежных функций
Преобладание кредитных денег в обращении
Преобладает безналичный денежный оборот
Эмиссия денег происходит не только для нужд товарного оборота, но и исходя из потребностей государства
Появились электронные деньги, используемые в электронных платежных системах
Государство осуществляет регулирование денежных отношений, а также использует денежные инструменты для регулирования экономики
Денежные рычаги используются как средство санкционного давления

3. Инфляция. Антиинфляционная политика государства

Инфляция – это повышение общего уровня цен и падение покупательной способности национальной денежной единицы.
Сущность инфляции связывают с несоответствием между денежной и товарной массой в обращении, с дисбалансом между финансовыми и реальными потоками в экономике страны, со структурными проблемами национальной экономики.

По формам проявления различают открытую и подавленную инфляцию
Формы проявления открытой инфляции:
тенденция роста общего уровня цен;
падение покупательной способности ден. единицы;
падение курса национальной валюты по отношению к иностранным валютам со стабильной покупательной способностью;
рост номинальных процентных ставок;
рост номинальной заработной платы.
Формы проявления подавленной инфляции:
усиление товарного дефицита;
рост объемов вынужденных сбережений;
появление теневого рынка.

1. Индексы цен
2. Темпы инфляции
Показатели скрытой инфляции:
соотношение цен, контролируемых государством, с ценами свободного рынка (теневого)
вероятность осуществления нужной покупки
затраты времени на поиск товара
объем вынужденных сбережений.
Явление, противоположное инфляции, называется дефляцией - общее падение цен и издержек.
Замедление темпов роста цен называется дезинфляцией.
Показатели измерения открытой инфляции:

Изменение общего уровня цен, РФ 2012-2018 гг

Причины инфляции разнообразны:
► Дефицит государственного бюджета
► Политика ЦБ, повлекшая чрезмерную кредитно-денежную эмиссию
► Несовершенство рынков
► Инфляционный эффект инвестиций
► Милитаризация экономики
► Инфляционные ожидания экономических субъектов
► Импорт инфляции

Классификация инфляционных процессов
I. В зависимости от темпов роста цен: умеренная, управляемая или ползучая инфляция (меньше 10% в год)
галопирующая инфляция (10%-200% в год)
гиперинфляция (более 200% в год)

II. По источникам инфляции:
Инфляция спроса

Инфляция издержек (предложения )

III. По формам проявления:
открытая
подавленная
IV. По соответствию темпов роста цен на различные товарные группы
сбалансированная
несбалансированная
V. По предсказуемости :
ожидаемая
неожидаемая

Кривая Филлипса
Обратная зависимость между инфляцией и безработицей была обнаружена профессором Лондонской школы экономики Олбаном Филлипсом на основе исследований статистических данных по Великобритании за 1861-1957 г.

Социальные и экономические последствия инфляции
искажение ценовых сигналов
перераспределение доходов и богатства между экономическими субъектами и их группами
размывание социальных программ
экономические субъекты уплачивают «инфляционный налог»
возникает явление «бегства от денег»
долларизация экономики
примитивизация экономики, деградация ее отраслевой и воспроизводственной структуры
обесцениваются денежные сбережения, подрывается база инвестиционного процесса и обновления основного капитала. Блокируются возможности финансирования НТП.

Антиинфляционная политика – это совокупность денежно-кредитных, бюджетных, налоговых мер, программ стабилизации и действий по регулированию и распределению доходов, тактического и стратегического характера, направленных на удержание темпов роста общего уровня цен в стране в приемлемых рамках.

I. Антиинфляционная стратегия включает:
❶ долгосрочную денежно-кредитную политику таргетирования денежной массы
❷ взвешенную бюджетную стратегию
❸ стимулирование совокупного предложения
❹ создание конкурентной среды и условий для развития предпринимательства

II. Тактические меры – это те шаги, которые должно сделать государство, чтобы получить отдачу через сравнительно короткий промежуток времени.
Делятся на две группы:
Меры, призванные увеличить совокупное предложение без адекватного расширения совокупного спроса
Меры, призванные снизить текущий спрос без соответствующего снижения предложения

Методы борьбы с инфляцией:
Прямые
(административные):
установление различных ограничений (лимитов)
издание нормативно-законодательных актов, в т.ч. и законов о проведении денежных реформ
прямое и непосредственное регулирование кредитов и их распределение государством
государственное регулирование цен
государственное регулирование пределов роста заработной платы (замораживание).
Косвенные методы:
регулирование денежного предложения
регулирование процентных ставок
обязательные денежные резервы коммерческих банков
операции на открытом рынке ценных бумаг