Центральные банки. Сущность, функции и роль в регулировании экономики презентация

Сегодня центральный банк — ключевой элемент финансово-кредит­ной системы любого развитого государства.
Исторически ЦБ обычно формировались как акционерные компании, наделенные особыми полномочиями. Термин «центральный банк» подразумевал самый крупный банк, находящийся в самом центре банковской системы.

Существенная степень независимости ЦБ обусловлена его задачами, которые в любой стране обычно определяются как поддержание денежно-кредитной и валютной стабильности в целях обеспечения анти­инфляционного экономического роста.

Основными функциями центрального банка являются:
эмиссия банкнот;
проведение денежно-кредитной политики;
рефинансирование кредитно-банковских институтов;
реализация валютной политики;
регулирование деятельности кредитных институтов;
функция финансового агента правительства;
организация платежно-расчетных отношений.

Главными инструментами денежно-кредитной политики централь­ного банка являются:
установление минимальных резервных требований;
регулирование официальной учетной ставки;
операции на открытом рынке.

Кредиты рефинансирования предоставляются только устойчивым банкам, испытывающим временные финансовые трудности, и различаются в зависимости от:
формы обеспечения
(учетные и ломбардные кредиты);
методов предоставления);
(прямые кредиты и кредиты, выдаваемые на основе проведенных аукционов
сроков предоставления
(среднесрочные — на 3—4 месяца и краткосрочные — на 1 день или несколько дней);

Кредитные аукционы — широко практикуемая центральным банком форма предоставления кредитных ресурсов
При определении исходной процентной ставки по выдаваемым кредитам используются два способа — голландский и американский.
В обоих случаях выявление исходного уровня процентных ставок предваряется установлением объема заявок, допущенных до аукциона. Для этого заявки на участие в кредитном аукционе распределяются с уче­том уровня указанных в них процентных ставок по мере их уменьшения.

В настоящее время ЦБ РФ проводит следующие виды депозитных операций с кредитными организациями-резидентами РФ в валюте РФ
по процентным ставкам, определенным на аукционной основе
по фиксированным процентным ставкам

Операции на открытом рынке различаются в зависимости от:
условий сделки (купля-продажа за наличные или купля на срок с обязательной обратной продажей — так называемые обратные операции — операции РЕПО);
объектов сделок (операции с государственными или частными бу­магами);
срочности сделки — краткосрочные (до 3 мес.), долгосрочные (до 1 года и более) операции с ценными бумагами;
сферы проведения операций (только на банковском секторе рынка ценных бумаг или/и на небанковском секторе рынка);
способа установления ставок (определяются ли они центральным банком или рынком).

Операция РЕПО (англ. "repurchase agreement", "repo") представляет собой сделку, состоящую из двух частей – продажи и последующей покупки ценных бумаг через определенный срок по заранее установленной цене.
Разница между ценой продажи и покупки составляет стоимость заимствований с помощью операции РЕПО.

Операции "валютный своп" Банка России являются операциями предоставления ликвидности банковскому сектору под обеспечение иностранной валютой

Меры административного воздействия — важные инструменты прямого регулирования центральным банком денежно-кредитной сферы, имеющие форму директив, предписаний, инструкций, исходящих от ЦБ и направленных на ограничение сферы деятельности кредитно-банковских институтов.

В самом общем виде валютная политика включает в себя:
регулирование валютного курса;
проведение валютного регулирования и валютного контроля;
формирование официальных валютных резервов и управление ими;
осуществление международного валютного сотрудничества и уча­стие в международных валютно-кредитных организациях.

Центральный банк обеспечивает стабильное и безопасное функционирование банков (которое предотвращает дестабилизирующие процессы в банковском секторе), контролируя их деятельность.
Необходимость банковского надзора и контроля со стороны центрального банка за деятельностью кредитных институтов обусловлена выполнением им важной роли посредника в рыночной экономике.