Кредитная организация презентация

КРЕДИТНАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ - ЭТО
юридическое лицо, которое для извлечения прибыли как основной цели своей деятельности на основании специального разрешения (лицензии) Банка России имеет право
осуществлять
банковские
операции.

Виды кредитных организаций:
Банки;
Небанковские кредитные организации.
Банк - кредитная организация, которая имеет исключительное право осуществлять в совокупности, следующие банковские операции: привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц, размещение указанных средств от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности, срочности, открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц.
Небанковская кредитная организация - кредитная организация, имеющая право осуществлять отдельные банковские операции, предусмотренные настоящим Федеральным законом. Допустимые сочетания банковских операций для небанковских кредитных организаций устанавливаются Банком России.

Создание кредитной организации
- совершение заинтересованными лицами определенной последовательности юридически значимых действий (мероприятий), направленных на создание юридического лица, обладающего правом на осуществление банковской деятельности.

Учредителями кредитной организации могут быть юридические и (или) физические лица, участие которых в кредитной организации не запрещено федеральными законами. Учредители банка не имеют права выходить из состава участников банка в течение первых трех лет со дня его регистрации.
Юридическое лицо - учредитель должно:
иметь устойчивое финансовое положение (к финансово стабильным кредитным организациям могут быть отнесены только кредитные организации, в деятельности которых, по оценке территориального учреждения Банка России, отсутствуют недостатки, которые создают или могут создать угрозу интересам их кредиторов, клиентов и (или) участников);
обладать достаточным объемом собственных средств для внесения в уставный капитал кредитной организации;
действовать в течение трех лет;
выполнять обязательства перед
федеральным бюджетом, бюджетом
субъекта РФ и местным бюджетом
за последние три года.

Государственная регистрация
За государственную регистрацию кредитных организаций взимается государственная пошлина.
Для государственной регистрации кредитной организации в Банк России в установленном им порядке представляются следующие документы:
1) заявление с ходатайством о государственной регистрации кредитной организации и выдаче лицензии на осуществление банковских операций;
2) учредительный договор (подлинник или нотариально удостоверенная копия), если его подписание предусмотрено федеральным законом;
3) устав (подлинник или нотариально удостоверенная копия);
4) бизнес-план, утвержденный собранием учредителей (участников) кредитной организации, протокол собрания учредителей (участников), содержащий решения об утверждении устава кредитной организации, а также кандидатур для назначения на должности руководителя кредитной организации и главного бухгалтера кредитной организации.
5) документы об уплате государственной;
6) копии документов о государственной регистрации учредителей - юридических лиц, аудиторские заключения о достоверности их финансовой отчетности, а также подтверждения налоговыми органами выполнения учредителями - юридическими лицами обязательств перед федеральным бюджетом, бюджетами субъектов Российской Федерации и местными бюджетами за последние три года;
7) документы, подтверждающие источники происхождения средств, вносимых учредителями - физическими лицами в уставный капитал кредитной организации;
8) анкеты кандидатов на должности руководителя кредитной организации, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера кредитной организации. Они должны содержать сведения, установленные нормативными актами Банка России, а также сведения: о наличии у этих лиц высшего юридического или экономического образования (с представлением копии диплома или заменяющего его документа) и опыта руководства отделом или иным подразделением кредитной организации, связанным с осуществлением банковских операций, не менее одного года, а при отсутствии специального образования - опыта руководства таким подразделением не менее двух лет; о наличии (отсутствии) судимости.

Лицензирование
Кредитным организациям могут быть предоставлены следующие виды лицензий:
Лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц);
Лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц);
Лицензия на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях;
Лицензия на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях и иностранной валюте;
Генеральная лицензия (лицензия, которая может быть выдана банку, имеющему лицензии на осуществление всех банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте и выполняющему установленные нормативными актами Банка России требования к размеру собственных средств (капитала);
Лицензия на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов;
Лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте для расчетных небанковских кредитных организаций;
Лицензия на осуществление инкассации денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов для небанковских кредитных организаций - организаций инкассации.

Реорганизация
- прекращение или иное изменение правового положения юридического лица, влекущее отношения правопреемства юридических лиц, в результате которого происходит одновременное создание одного, либо нескольких новых, и/или прекращение одного, либо нескольких прежних (реорганизуемых) юридических лиц. Осуществляется в форме слияния, присоединения, разделения, выделения или преобразования.

Классификация видов реорганизации

Ликвидация
это прекращение деятельности предприятия без перехода прав и обязанностей третьим лицам.
Бывает двух видов:
Добровольная - по инициативе учредителей (участников) кредитной организации;
Принудительная - решением суда по инициативе Банка России.

Основания для ликвидации
Окончанием срока действия юридического лица;
Достижения цели, для которой создавалось юридическое лицо;
Решением суда о признании регистрации юридического лица недействительной из-за нарушения законодательства;
Решением суда в случае, если юридическое лицо ведет деятельность без соответствующего разрешения (лицензии);
Юридическое лицо ведет деятельность, запрещенную законодательством;
Юридическое лицо допускало многочисленные или серьезные нарушения законодательства;
В других случаях, предусмотренных законодательством;
В результате объявления юридического лица банкротом.