Деньги под прицелом. Финансовые инструменты презентация

Светлана Талдонова
Кандидат экономических наук, доцент
Финансовый консультант
Коуч

ПЛАН ВЕБИНАРА:

Кто управляет миром?

Сколько денег проходит через ваши руки?

Накопления Кати

Доходы Кати после 60 лет

Исследуем состояние своего бюджета
Активы – Обязательства = Собственный капитал
Бюджет складывается из доходов и расходов
Д>Р Богатство
Д≈ Р Канатоходец
Д<Р Бедность

Нужно вести учет
доходов и расходов!
Какими способами:
Таблицы Excell
Банковские приложения (есть вкладка «Бюджет»)
Приложения на телефоне (к примеру : CoinKeeper)
Расписать доходы и расходы по статьям.

Главный принцип:
Сначала заплатить себе!

Стелим соломку!
Страхование

Что следует застраховать:
Себя от несчастного случая
Имущество (квартира, дом, дача)
Банковскую карту

Финансовые инструменты

Финансовое планирование
Обновление плана

Финансовое планирование
10-15% от Инвестиционного капитала
Инвестиции с риском выше среднего
85-90% Инвестиционного капитала. Инвестиции с комфортным уровнем риска
Страховой капитал. Подушка безопасности
Размер подушки безопасности составляет денежную сумму, которой хватит от 2 до 6 месяцев в форс-мажорной ситуации.

Основные факторы, влияющие на выбор финансовых инструментов
1 Степень риска негативного сценария
2 Надежность
3 Доходность
Вес каждого фактора при принятии решения зависит от типа инвестора:
-консервативный
-умеренно-консервативный(агрессивный)
-агрессивный

Виды финансовых инструментов

Депозиты (вклады)
Необходимые условия:
1 Банк должен быть в перечне агентства по страхованию вкладов;
2 Возможность пополнения вклада;
3 Ежемесячная капитализация процентов;
4 Срок вклада

Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС)
Специальный брокерский счет, который позволяет совершать на бирже операции с валютой, ценными бумагами и другими инвестиционными инструментами и при этом получать налоговые льготы от государства.
Особенности ИИС
у вас может быть только один ИИС. Если вы открываете второй, то первый должен быть закрыт в течение месяца;
можно получить налоговый вычет в размере 13% от 400 000рублей;
взносы можно делать только в рублях;
максимальный взнос — 1 000 000 рублей в год;
чтобы действовали налоговые вычеты, счет должен быть открыт три года.

Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС)
Во что можно инвестировать с ИИС:
1 Облигации федерального займа
2 Акции и облигации российских и зарубежных компаний
3 Валюта
4 Фьючерсы и опционы
5 Готовые решения вашего брокера

Пример

Накопления Кати на ИИС

Два вида ИИС:
1.Вычет на взнос.
2.Вычет из дохода, который подлежит налогообложению.
ВАЖНО!
ИИС не застрахован в АСВ, но все активы за исключением денег и валюты останутся вашими. В случае банкротства брокера вы сможете перевести их в другое финансовое учреждение

Деньги счет любят!
Главный принцип: Доверяй, но проверяй!

Домашнее задание
1 Расписать свой текущий бюджет (доходы, расходы). Выделить 10% на формирование страхового и инвестиционного капитала.
2 Определить размер вашей подушки безопасности.
3 Определить свои финансовые цели, если не задумывались о них.
4 Выбрать финансовые инструменты
5 Приступить к действию!