Центральный банк и его функции презентация

1.Сущность и функции ЦБ РФ
Центральный банк — главный регулирующий государственный/межгосударственный орган кредитной системы страны или группы (союза) стран
Основными целями деятельности Банка России являются:
- обеспечение эффективной организации и проведения денежно-кредитной политики;
- защита и обеспечение устойчивости рубля;
- развитие и укрепление банковской системы страны.

Функции ЦБ РФ
Монопольно осуществляет эмиссию наличных денег и организует наличное денежное обращение;
Во взаимодействии с Правительством РФ разрабатывает и проводит единую государственную денежно-кредитную политику;
Устанавливает правила осуществления расчетов в РФ;
Определяет порядок осуществления расчетов с международными организациями, иностранными государствами;

Основные функции Центрального Банка
Устанавливает правила проведения банковских операций, правила бухгалтерского учета и отчетности для банковской системы РФ;
Устанавливает и публикует официальные курсы иностранных валют по отношению к рублю;
Участвует в разработке прогноза платежного баланса РФ и организует его составление;
Проводит анализ и прогнозирование состояния экономики РФ в целом и по регионам.

9.Проводит валютную политику
Валютная политика включает:
Регулирование валютного курса.
Проведение валютного регулирования и валютного контроля.
Формирование официальных валютных резервов и управление ими.
Осуществление международного валютного сотрудничества и участия в международных валютно-кредитных организациях.

10. Регулирует деятельность коммерческих банков
Выдачу лицензии на банковскую деятельность;
Проверку отчетности, предоставляемой банками;
Ревизии на местах;
Контроль за соблюдением обязательных нормативов деятельности банка

Обязательные нормативы деятельности банка
Н1
Норматив достаточности собственных средств (капитала) банка определяется как отношение размера собственных средств (капитала) банка и суммы его активов, взвешенных по уровню риска.
Минимально допустимое числовое значение норматива Н1 устанавливается в размере 8 процентов.
Нормативы ликвидности кредитной организации включают нормативы:
Н2
Норматив мгновенной ликвидности представляет собой отношение суммы высоколиквидных активов к сумме обязательств банка по счетам до востребования (не менее 15%).
Н3
Норматив текущей ликвидности - отношение ликвидных активов (денежные средства в наличной и безналичной форме) и остатков на счетах к обязательствам до востребования и сроком в пределах 30 дней. (не мене 50%).

Обязательные нормативы деятельности банка
Н4
Норматив долгосрочной ликвидности - отношение долгосрочных кредитов сроком свыше 1 года к собственному капиталу и обязательствам банка сроком свыше 1 года (допустимое значение 120%).
Н6
Максимальный размер риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков, устанавливается в процентах от размера собственных средств (капитала) кредитной организации (банковской группы) и не может превышать 25 процентов размера собственных средств (капитала) кредитной организации (банковской группы).
Н=О/К
О - совокупная сумма обязательств банка перед одним или группой связанных заемщиков (их вклады, депозиты, кредиты полученные банком.)
К - собственный капитал.
Н7
Максимальный размер крупных кредитных рисков устанавливается как выраженное в процентах отношение совокупной величины крупных кредитных рисков и размера собственных средств (капитала) кредитной организации (банковской группы). Максимальный размер крупных кредитных рисков не может превышать 800 %.

Обязательные нормативы деятельности банка
Н 9.1
максимальный размер кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных кредитной организацией (банковской группой) своим участникам (акционерам) определяется в процентах от собственных средств (капитала) кредитной организации (банковской группы) (не более 50%)
Н 10.1.
совокупная величина риска по инсайдерам банка, которая определяется как отношение совокупной суммы требований к инсайдерам к собственным средствам банка и устанавливается в размере не более 3 %
Н 12
нормативы использования собственных средств (капитала) кредитной организации для приобретения акций (долей) других юридических лиц определяются как выраженное в процентах отношение сумм инвестируемых и собственных средств (капитала) кредитной организации (банковской группы). Максимальная величина – 25%.

Новые нормативы
Н 25 Норматив максимального размера риска на связанное лицо (группу связанных с банком лиц) регулирует (ограничивает) кредитный риск банка в отношении связанного с ним лица (группы связанных с ним лиц) и определяет максимальное отношение совокупной суммы обязательств лица (лиц, входящих в группу лиц) перед банком и обязательств перед третьими лицами, вследствие которых у банка возникают требования в отношении указанного лица (лиц, входящих в группу лиц), к собственным средствам (капиталу) банка.
Крл - совокупная сумма требований банка к связанному с ним лицу (группе связанных с ним лиц), за вычетом сформированного резерва на возможные потери по указанным требованиям;
К0 - собственные средства (капитал) банка.

Н1.4 Норматив финансового рычага
рассчитывается как отношение величины основного капитала банка, определяемой по методике, предусмотренной Положением Банка России N 395-П, к сумме:
балансовых активов, взвешенных по уровню кредитного риска 100 процентов;
кредитного риска по условным обязательствам кредитного характера;
кредитного риска по операциям с ПФИ, рассчитанного в соответствии с приложением 10 к настоящей Инструкции;
кредитного риска по сделкам купли-продажи ценных бумаг без прекращения признания с обязательством обратной продажи (покупки) ценных бумаг и по операциям займа ценных бумаг (далее - кредитование ценными бумагами).
Минимально допустимое числовое значение норматива финансового рычага (Н1.4) устанавливается в размере 3 процентов.

К2- величина основного капитала банка, определенная в соответствии с методикой, предусмотренной Положением Банка России N 395-П;
АРфр - величина балансовых активов банка, отраженных на балансовых счетах бухгалтерского учета (за вычетом показателей, принимаемых в уменьшение величины источников основного капитала (в целях расчета норматива финансового рычага (Н1.4), а также сформированных резервов на возможные потери и (или) резервов на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности), взвешенных по уровню риска 100 процентов (код 8773 за вычетом кодов 8774, 8775);
КРВфр - величина кредитного риска по условным обязательствам кредитного характера в целях расчета норматива финансового рычага (Н1.4) с учетом применения коэффициентов кредитного эквивалента (код 8780);
КРСфр - величина кредитного риска по ПФИ в целях расчета норматива финансового рычага (Н1.4), рассчитанная в соответствии с приложением 10 к настоящей Инструкции (код 8776);
РКЦБфр - величина кредитного риска по сделкам кредитования ценными бумагами (сумма кодов 8777, 8779 за вычетом кода 8778).

2. Денежно-кредитная политика ЦБ РФ
Проведение денежно-кредитной политики – представляет собой комплекс мероприятий, направленных на изменение денежной массы в обращении.
Методы проведения денежно-кредитной политики
Прямые ограничения и запреты:
Например, установление лимитов и запретов на проведение отдельных банковских операций
Косвенные методы:
Ставка рефинансирования или официальная учетная ставка Центрального Банка
Ключевая ставка
Рефинансирование кредитных организаций

Методы проведения денежно-кредитной политики
3. Операции на открытом рынке, т.е. купля-продажа Центральным Банком государственных ценных бумаг
4. Установление нормативов обязательных резервов для коммерческих банков
5. Валютная интервенция, т.е. купли-продажи валюты на валютном рынке для воздействия на курс рубля и суммарный спрос и предложение денег
6. Депозитные операции

3. Операции Банка России
К пассивным операциям ЦБ РФ относятся:
бумажно-денежная эмиссия;
формирование депозитов;
образование уставного капитала;
образование различного рода резервных фондов;
привлеченные кредиты;
хранение капиталов и резервов коммерческих банков;
прочие пассивы.