Как кредитору извлечь максимальную выгоду от работы с НБКИ презентация

НБКИ сегодня

НБКИ в микрофинансировании

Кредитный отчет – читаем Закон
В соответствие с 218-ФЗ «О кредитных историях» пользователь кредитной истории (то есть кредитор) получает из бюро кредитных историй кредитный отчет
Статья 3
Кредитный отчет - документ, который содержит информацию, входящую в состав кредитной истории, и который бюро кредитных историй предоставляет по запросу пользователя кредитной истории и иных лиц, имеющих право на получение указанной информации в соответствии с настоящим Федеральным законом.
Пункт 2 Статьи 6
Бюро кредитных историй предоставляет кредитный отчет пользователю кредитной истории на основании договора об оказании информационных услуг, заключаемого между пользователем кредитной истории и бюро кредитных историй
Пункт 8 Статьи 6
Кредитный отчет предоставляется пользователям кредитных историй только в форме электронного документа, подписанного электронной подписью в соответствии с законодательством Российской Федерации или иным аналогом собственноручной подписи руководителя бюро кредитных историй либо иного уполномоченного лица бюро кредитных историй.

Состав кредитного отчета - сводка

Состав кредитного отчета – идентификационная часть

Состав кредитного отчета – счета
Детальная информация по каждому счету, включая закрытые
Расшифровка своевременности платежей

Состав кредитного отчета – судебные решения

Примеры использования кредитного отчета в принятии решений
На этапе рассмотрения заявки
На этапе обслуживания займа

«НБКИ Online» – удобный канал получения кредитных отчетов и передачи информации в НБКИ
В Системе Вы сможете без дополнительного шифрования
Формировать запросы на получение кредитных отчетов;
Получать кредитные отчеты;
Отправлять данные о выданных кредитах;
Вести учет обмена данных с Бюро – т.е. Вы сможете использовать «НБКИ Онлайн» как дополнительную (резервную) систему управленческого учета Вашей организации.
«НБКИ Online» был разработан совместно с Российским микрофинансовым центром (РМЦ), что позволило учесть специфику микрофинансирования и предложить продукт, отвечающий потребностям рынка. «Появление этого сервиса стало первым системным шагом, позволяющим микрофинансовым институтам экономически эффективно работать с бюро кредитных историй», - указывает президент РМЦ Михаил Мамута
Источник: http://www.nbki.ru/company/news/?id=843&sphrase_id=30331

Форматы информационного обмена
Требуется автоматизация на стороне кредитора
Совместимость с популярными офисными и финансовыми программами. Затрат на автоматизацию и поддержку не требуется

Как подключиться к НБКИ
1
Оставить заявку на сайте НБКИ – http://www.nbki.ru
2
Вы получите полный комплект документов и инструкции по дальнейшей работе

ДОПОЛНИТЕЛЬНО:
Скоринг бюро
Оперативный мониторинг финансового поведения заемщика для недопущения просрочки и для увеличения кредита
Противодействие мошенничеству

Принятие кредитного решения основано на сегментации клиентов
Безусловное одобрение кредитной заявки
Частичное одобрение заявки (меньше сумма, другой срок, другая ставка)
Отказ
Критерии, влияющие на принятие решения

Скоринг-бюро: конвертация риска в числовое выражение
Скоринг бюро НБКИ это суммарная оценка информации из кредитной истории
Это одно трехзначное число, показывающее ранг заемщика в соответствии с его уровнем риска. Скоринг масштабирован от 300 (максимальный риск) до 850 (минимальный риск)
Возраст
Запросы
Кредиты
Споры
Учитывается
НЕ Учитывается
Телефон
Адрес
Занятость
Доход
Пол

Пример зависимости дефолта по кредиту от скорингового балла
Пример валидации скоринг бюро на примере тестового портфеля. Вероятность дефолта (наличие просрочки свыше 60 дней) у 10% заемщиков с наименьшими баллами в 10,66 раз выше, чем у 10% заемщиков с максимальными баллами.

Кредитная история на этапе обслуживания кредита
Для оптимизации работы с существующими клиентами целесообразно использовать систему НБКИ «Сигнал 2.0» - и для физических лиц и для корпоративных заемщиков.

Противодействие кредитному мошенничеству
Для кредиторов с умеренной активностью оптимально использование FICO Fraud Score

Минимальный кредитный конвейер МФО

Как подключиться к НБКИ
1
Оставить заявку на сайте НБКИ – http://www.nbki.ru
2
Вы получите полный комплект документов и инструкции по дальнейшей работе