Центральные банки и их роль в регулировании экономики презентация

Содержание
1. Центральный банк как основное звено кредитной системы
2. Функции Центрального банка
3. Методы денежно-кредитного регулирования экономики

1. Центральный банк как основное звено кредитной системы
Центральный банк - это главный эмиссионный центр, основное звено кредитной системы.
Центральный банк - это главный банк государства, являющийся посредником между государством и всей экономикой страны, выступающий как орган денежно-кредитной политики и денежно-кредитного регулирования и надзора
Центральный банк - это государственное кредитное учреждение, наделенное функциями эмиссии денег и регулирования всей кредитно-банковской системы.

Формы организации центральных банков
Центральные банки являются юридическими лицами, имеющими особый статус, отличительный признак которого — обособленность имущества банка от имущества государства. С точки зрения собственности на капитал центральные банки бывают:
государственные;
акционерные;
смешанные.

Операции Центрального банка:
ПАССИВНЫЕ - это операции, с помощью которых образуются ресурсы Центрального банка
АКТИВНЫЕ - операции по размещению банковских ресурсов.

ПАССИВНЫЕ ОПЕРАЦИИ
Источниками ресурсов Центрального банка в большинстве стран являются:
эмиссия банкнот;
вклады коммерческих банков и их обязательные резервы, зачисляемые на специальные счета;
вклады казначейства (средства госбюджета).
Современный механизм эмиссии банкнот основан на кредитовании коммерческих банков

АКТИВНЫЕ ОПЕРАЦИИ
1. Учетно-ссудные, которые осуществляются в двух видах:
ссуды коммерческим банкам и государству под залог коммерческих векселей, казначейских векселей, государственных облигаций и других ценных бумаг;
учетные операции – покупка центральным банком векселей у государства и банков.
2. Банковские инвестиции – это покупка банком ценных бумаг. Инвестиции центрального банка состоят из вложений в государственные ценные бумаги.
3. Операции с золотом и иностранной валютой.

2. Функции Центрального банка
Среди многообразных функций центральных банков следует выделить: основные, без которых невозможно выполнение главной задачи центрального банка — обеспечение стабильности национальной денежной единицы, дополнительные, соответствующие решению этой задачи.

Основные функции ЦБ
Основные функции, осуществляют все без исключения центральные банки, они включают:
регулирующие; контрольные;
обслуживающие.

Регулирующие функции:
управление совокупным денежным оборотом;
регулирование денежно-кредитной сферы;
регулирование спроса и предложения на кредит.

Регулирующие функции
Важнейшей регулирующей функцией является разработка и проведение денежно-кредитной политики.
Не менее важной регулирующей функцией центрального банка является регулирование спроса и предложения на кредит и иностранную валюту, осуществляемое посредством проведения интервенционных операций на денежном и валютном рынках в целях сдерживания кредитной экспансии.

Контрольные функции
осуществление контроля за функционированием кредитно-банковской системы (обусловлен необходимостью поддержания стабильности этой системы, поскольку доверие к национальной денежной единице предполагает наличие устойчивых и эффективно работающих кредитно-банковских институтов);
проведение валютного контроля (степень жесткости валютного контроля и валютного регулирования зависит прежде всего от общего валютно-экономического положения страны)

Обслуживающие функции
организация платежно-расчетных отношений коммерческих банков (обеспечение бесперебойного функционирования системы наличных и безналичных расчетов) ;
кредитование банковских учреждений и правительства (являясь кредитором последней инстанции, центральные банки предоставляют ссуды кредитно-банковским учреждениям, испытывающим временные недостатки в финансовых ресурсах);
выполнение центральным банком роли финансового агента правительства (ведение правительственных счетов и управление активами различных правительственных ведомств).

Дополнительные функции
не связаны непосредственно с его главной задачей (сохранение стабильности национальной денежной единицы), но способствуют ее реализации.

Дополнительные функции:
Функции проведения аналитических и статистических исследований (исследования в области денежно-кредитной и валютной политики в основном базируются на данных платежных балансов; исследования экономической конъюнктуры в реальном секторе экономики; изучение финансового положения предприятий и создание централизованных служб по банковским рискам );
Выпуск в обращение банкнот и обеспечение их циркулирования на территории страны (лишь немногие центральные банки имеют специальные структурные подразделения по производству банкнот);

Дополнительные функции:
Осуществление связи с небанковской клиентурой и предоставление общественные услуг (все центральные банки поддерживают корреспондентские отношения с финансовыми учреждениями своей страны, другими центральными банками и международными финансовыми организациями);
Предоставление определенного набора услуг коллективного пользования. (в целях улучшения функционирования банковской системы и отношений между коммерческими банками и их клиентурой некоторые центральные банки, как уже было сказано, создают центра­лизованные службы по банковским рискам, контролируют неоплаченные векселя и пр.)

3. Методы денежно-кредитного регулирования экономики
Денежно-кредитное регулирование - это
совокупность мероприятий государства, регламентирующих деятельность денежно- кредитной системы, показатели денежного обращения и кредита, рынок ссудных капиталов, порядок безналичных расчетов в целях воздействия на экономику.
Денежно-кредитное регулирование представляет собой совокупность мероприятий, направленных на изменение денежной массы в обращении, объема кредитов, уровня процентных ставок и других показателей денежного обращения и рынка ссудных капиталов.

Направления денежно-кредитной политики ЦБ
Денежно-кредитная политика Центрального Банка направлена либо на стимулирование денежно-кредитной эмиссии - кредитная экспансия, т. е. оживление конъюнктуры в условиях падения производства, либо на ограничение денежно-кредитной эмиссии в периоды экономических подъемов, сопровождаемых “перегревами” конъюнктуры - кредитная рестрикция.

Цели денежно-кредитного регулирования:
поддержание стабильности цен;
достижение высокого уровня занятости;
обеспечение экономического роста;
обеспечение устойчивости ставки процента на внутреннем денежном рынке;
поддержание равновесия на отдельных сегментах национального финансового рынка;
обеспечение устойчивости внутреннего валютного рынка.

Объекты денежно-кредитного регулирования :
спрос на деньги и предложение денег;
объем и структура денежной массы, находящейся в обороте;
скорость оборота денег;
объем кредитов, предоставляемых участникам денежного оборота, в том числе в банковской системе;
коэффициенты денежной (банковской) мультипликации;
объем и структура денежных доходов и расходов участников денежного оборота;
курс национальной денежной единицы.

Стратегии денежно-кредитного регулирования
Инфляционная – допущение слабоконтроли- руемого роста денежной массы в обращении
Рефляционная- допущение мягкой формы инфляции в целях стимулирования экономики
Дефляционная- резкое уменьшение количества денег в обращении (сжатие денежной массы)
Дезинфляционная- мягкая форма дефляционной стратегии, направленная на снижение экономической активности

Методы денежно-кредитного регулирования экономики:
Прямого регулирования:
запрет на выполнение банковских операций; ограничение выполнения операций; запрет на открытие филиалов; лимиты в области налично-денежного обращения; нормативы для коммерческих банков (ликвидности и т. д).
Косвенного регулирования:
официальная ставка ЦБР, рефинансирование банков, минимальные резервные требования (МРТ), операции на открытом рынке, депозитные операции, валютные интервенции, эмиссия облигаций.

Методы денежно-кредитного регулирования
Административные методы –меры в форме разных директив центрального банка, касающихся объема денежного предложе­ния и цены на финансовом рынке:
Экономические – методы экономического воздействия на субъектов хозяйствования

Административные методы:
лимитирование уровня процентных ставок по кредитам;
ограничение объема кредитов, выдаваемых кредитным организациям;
селективная кредитная политика (установление количественных параметров на кредиты, направляемые в приоритетные отрасли экономики; создание специализированных кредитных организаций, осуществляющих кредитование приоритетных отраслей по более низким процентным ставкам);
валютные ограничения (продажа части валютной выручки Центральному банку по официальному курсу, лицензирование продажи иностранной валюты импортерам, ограничение операций кредитных организаций по купле-продаже валюты на внутреннем рынке и др.)

Экономические методы:
нормативные — осуществляются путем использования таких инструментов, как отчисления в фонд обязательных резервов, коэффициенты и нормативы, устанавливаемые для кредитных организаций;
корректирующие — осуществляются путем использования следующих инструментов денежно-кредитной политики: процентные ставки, операции на открытом рынке, валютные интервенции и др.