Валютная и финансово-кредитная система мировой экономики презентация

ПЛАН
1. СУЩНОСТЬ МИРОВОЙ ВАЛЮТНОЙ СИСТЕМЫ И ЕЕ ОСНОВНЫЕ ЭЛЕМЕНТЫ
2. ЭВОЛЮЦИЯ МИРОВОЙ ВАЛЮТНОЙ СИСТЕМЫ
3. МЕЖДУНАРОДНОЕ КРЕДИТОВАНИЕ
4. МЕЖДУНАРОДНЫЕ ВАЛЮТНО-ДЕНЕЖНЫЕ РЫНКИ И КРЕДИТНО-ФИНАНСОВЫЕ ОРГАНИЗАЦИИ

1. СУЩНОСТЬ МИРОВОЙ ВАЛЮТНОЙ СИСТЕМЫ И ЕЕ ОСНОВНЫЕ ЭЛЕМЕНТЫ

Международные валютные отношения
Совокупность общественных отношений, складывающихся при функционировании валюты в МХ и обслуживающих взаимный обмен результатами деятельности национальных экономик

МЕЖДУНАРОДНАЯ (МИРОВАЯ) ВАЛЮТНАЯ СИСТЕМА
исторически сложившаяся форма организации и регулирования валютных отношений, закрепленная национальным законодательством и/или межгосударственными соглашениями

ФУНКЦИИ НАЦИОНАЛЬНОЙ ВАЛЮТНОЙ СИСТЕМЫ
Формирование и использование валютных ресурсов
Обеспечение ВЭС страны
Обеспечение оптимальных условий функционирования национального хозяйства

ФУНКЦИИ МИРОВОЙ ВАЛЮТНОЙ СИСТЕМЫ
обеспечение платежного оборота в МЭ
регламентация и координация режимов национальных валютных систем
унификация и стандартизация принципов валютных отношений

Структура международной валютной системы
Мировой
валютный
рынок
МВФ
Спрос частного
сектора на
иностранную
валюту
Официальные
резервы
Сеть свопов
Коммерческие банки
Центральный банк
МЕЖДУНАРОДНЫЕ ФИНАНСОВЫЕ ОПЕРАЦИИ

Основные элементы национальной и мировой валютной системы

Основные элементы национальной и мировой валютной системы

Основные элементы национальной и мировой валютной системы

ВАЛЮТА
Не новый вид денег, а особый способ их функционирования, когда национальные деньги выражают международные торговые, кредитные, расчетно-платежные операции

Классификация валют
По способу конвертируемости
Свободно конвертируемая – может использоваться для оформления валютных резервов
Частично конвертируемая
Замкнутая

По статусу
Национальная
Иностранная
Международная (СПЗ)
Региональная (евро)

Классификация валют по степени интернационализации

2. ЭВОЛЮЦИЯ МИРОВОЙ ВАЛЮТНОЙ СИСТЕМЫ

ОСНОВНЫЕ ЭТАПЫ
Золотомонетный стандарт
Золотодевизный стандарт
Золотодолларовый стандарт
Стандарт специальных прав заимствования

ОСНОВЫ РАЗВИТИЯ
Непрерывное развитие потребностей национальных хозяйств и мирового хозяйства
Периодическое несоответствие мировой валютной системы изменениям в структуре мирового хозяйства

Непрерывность изменения расстановки сил центров мирового хозяйства

Парижская валютная система 1867г.
Основа – золотомонетный стандарт
Каждая валюта имела золотое содержание
Режим свободно плавающих валютных курсов с учетом рыночного спроса и предложения, но в пределах «золотых точек»

Генуэзская валютная система 1922г.
Основа –золотодевизный стандарт
Использование золота и девизов в качестве основы валютной системы
Свободное колебание курса без золотых точек

Бреттон-Вудская валютная система 1944г.
Основа – золотодолларовый стандарт
Сохранение золотых приоритетов валют и введение их фиксации
Использование золота в качестве международного платежного и резервного средства

Доллар США – единственная валюта, конвертируемая в золото
Создание МВФ, МБРР

Ямайская валютная система 1976г. –действующая МВС
Основа – стандарт специальных прав заимствования (СДР)
СДР формируется на базе доллара США, японской иены, евро, фунта стерлингов.
Демонетизация доллара

Европейская валютная система 1979
Основа –стандарт европейской валютной единицы (евро с 1999г).
Региональная подсистема Ямайской МВС
Формируется по методу валютной корзины стран-членов ЕС

Регулирование международных валютных отношений
На национальном уровне – девизная политика – купля-продажа государственными органами иностранной валюты (девизов) с целью воздействия на национальную

Девизная политика осуществляется преимущественно в форме валютной интервенции – действия способствующие девальвации или ревальвации

Приоритетные формы международного валютного регулирования
Отмена валютных ограничений
Поэтапная либерализация валютного режима

3. МЕЖДУНАРОДНОЕ КРЕДИТОВАНИЕ

Условия предоставления
Фиксация валюты кредита и платежа
Определение суммы кредита
Фиксация срока кредита
Определение цены кредита
Условия использования кредита
Обеспечение кредита
Методы страхования
кредитного риска

Формы международных кредитов
Коммерческие кредиты
Финансовые кредиты
Товарные кредиты
Валютные кредиты
Фирменные кредиты
Банковские кредиты и т.п.

МЕЖДУНАРОДНЫЙ ЛИЗИНГ
Чистый – только предмет аренды
Широкий – предмет +услуги
«Мокрый» - предмет + послепродажное обслуживание + ремонт + страхование

МЕЖДУНАРОДНЫЙ ФАКТОРИНГ
Кредит в форме покупки специализированной финансовой компанией (фактор-компания) денежных требований экспортера к импортеру с последующим взиманием долга

Факторинг
Прямой
Косвенный
Скрытый
Открытый

Формы международных расчетов
Документарный аккредитив
Инкассовая форма
Банковский перевод
Расчет в форме аванса
Расчет по открытому счету
Расчет с использованием векселей, чеков

Документарный аккредитив
Соглашение, в силу которого банк обязуется по просьбе клиента произвести оплату документов третьему лицу

Инкассовая форма
Банковская операция, посредством которой банк по поручению клиента получает платежи от импортера за отгруженные в его адрес товары и оказание услуг, зачисляя эти средства на счет экспортера

Банковский перевод
Поручение одного банка другому выплатить переводополучателю определенную сумму

Расчет в форма аванса
Оплата товаров импортером до отгрузки, а иногда до начала производства товаров

Расчет по открытому счету
Периодические платежи импортера экспортеру после получения товара

4. МЕЖДУНАРОДНЫЕ ВАЛЮТНО-ДЕНЕЖНЫЕ РЫНКИ
И КРЕДИТНО-ФИНАНСОВЫЕ ОРГАНИЗАЦИИ

ВАЛЮТНЫЙ РЫНОК
Система устойчивых экономических и организационных отношений, возникающих в результате операций по купле-продаже иностранной валюты и различных валютных ценностей

Субъекты валютного рынка
ТНБ
Торгово-промышленные и финансовые компании
Центральные банки
Биржи
Международные и региональные организации
Частные лица

Цели субъектов валютного рынка
Непрерывное осуществление международных расчетов
Изменение структуры инвалютных резервов, их пополнение
Хеджирование от валютных и кредитных рисков

Получение прибыли в виде разницы курсов валют и процентных ставок по долговым обязательствам
Проведение валютной политики
Получение кредитов

МЕЖДУНАРОДНЫЕ ОРГАНИЗАЦИИ
международный валютный фонд
группа всемирного банка
банк международных расчетов
региональные банки развития
международные клубы кредиторов

ГРУППА ВСЕМИРНОГО БАНКА
учреждение ООН
МБРР
Международная ассоциация развития
Многостороннее агентство по гарантированию инвестиций
Международный центр по урегулированию инвестиционных споров

Банк международных расчетов
Акционерное общество
33 государства
Проведение операций по поручению центральных банков стран-членов
Центр экономических исследований

РЕГИОНАЛЬНЫЕ БАНКИ РАЗВИТИЯ
ЕБРР
Межамериканский банк развития –МаБР
АфБР
АзБР

МЕЖДУНАРОДНЫЕ КЛУБЫ КРЕДИТОРОВ
ПАРИЖСКИЙ КЛУБ
ЛОНДОНСКИЙ КЛУБ

МИРОВЫЕ ФИНАНСОВЫЕ ЦЕНТРЫ

Типология финансовых центров

РАЗМЕЩЕНИЕ ШТАБ-КВАРТИР ТНК
Глобальные центры
Нью-Йорк
Лондон
Токио

2. Зональные центры
Сингапур
Гонконг
Париж
Лос-Анжелес

3. Региональные центры
Сидней
Чикаго
Сан-Франциско
Даллас
Майами

По принципу историко-экономического развития
«Старые»центры
Лондон
Нью-Йорк
Франкфурт-на-Майне
«Новые» центры
Сингапур
Гонконг
Дубай