Решение для банков. Эксар - группа российского экспортного центра. Закрываем риски, открываем рынки презентация

ЭКСАР не предоставляет страховое покрытие по экспорту сырой нефти, природного газа и угля.
В отношении проектов, имеющих общегосударственное, стратегическое или приоритетное значение для экономики Российской Федерации, доля страхового покрытия ЭКСАР может быть увеличена до 100%.
Страховые обязательства ЭКСАР обеспечены государственной гарантией Российской Федерации на сумму 10 млрд долларов США на срок до 31 декабря 2032 года.
По экспортным проектам ЭКСАР может покрывать до 95% убытков в случае реализации политического риска
и до 90% в случае коммерческого риска.
СТРАХОВОЕ ПОКРЫТИЕ ЭКСАР
ПРИМЕНЯЕТСЯ ДЛЯ ЗАЩИТЫ:
КОММЕРЧЕСКИЕ (ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬСКИЕ) РИСКИ:
ПОЛИТИЧЕСКИЕ РИСКИ:
Экспортных кредитов от предпринимательских (коммерческих)
и политических рисков;
Российских инвестиций за рубежом от политических рисков.
Неплатеж должника или гаранта (банкротство, просрочка платежа);
Неисполнение иностранным контрагентом обязательств по застрахованной экспортной сделке.
Изменения законодательства или действия властей, препятствующие исполнению обязательств иностранного должника или гаранта по экспортной сделке;
Отказ государственного должника от исполнения своих обязательств
по экспортной сделке;
Невозможность исполнения или отказ от исполнения государственным должником (гарантом) решения суда, вступившего в законную силу;
Запрет на конвертацию или денежные переводы;
Форс-мажорные обстоятельства (война, народные волнения,
стихийные бедствия и т. д.).
4

ГЕОГРАФИЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ЭКСАР
5

ОТРАСЛЕВЫЕ ПРИОРИТЕТЫ
Летательные, космические аппараты;
Продукты животного и растительного происхождения;
Суда, лодки, плавучие конструкции;
Энергетическое машиностроение;
Продукция химической и связанных с ней отраслей промышленности;
Другие отрасли, услуги, работы.
Железнодорожный транспорт, путевое оборудование;
Средства наземного транспорта;
Текстильные материалы и изделия;
Радиоэлектроника и электротехника;
6

ОТРАСЛЕВАЯ СТРУКТУРА ПОРТФЕЛЯ ЭКСАР
7

СОТРУДНИЧЕСТВО С БАНКАМИ В 2016 ГОДУ
8
*с аллокацией риска на банки

ЭФФЕКТИВНЫЕ РЕШЕНИЯ ЭКСАР ДЛЯ БАНКОВ
9

Страхование кредита на пополнение
оборотных средств экспортера
Предназначено для защиты российской
или иностранной финансовой организации от риска невозврата кредита (и процентов по нему), предоставленного российскому экспортеру на цели исполнения экспортного контракта.
Страхование кредита покупателю
Предназначено для защиты российской
или иностранной финансовой организации от риска невозврата кредита (и процентов по нему), предоставленного иностранному заемщику (покупателю или банку покупателя) для оплаты по контракту за товары (услуги или работы), экспортируемые из России.
Страхование подтвержденного аккредитива
Предназначено для защиты банка (российского
или иностранного), подтверждающего аккредитив иностранного банка-эмитента от риска неполучения возмещения по нему.
Страховое покрытие распространяется на аккредитивы
(в том числе, с предоставлением финансирования), выставленные для оплаты по контрактам за товары (услуги или работы), экспортируемые из России.
Страхование кредитов на создание экспортоориентированных производств
Предназначено для защиты российской или иностранной финансовой организации от риска невозврата кредита (и процентов по нему), предоставленного для реализации проекта по созданию экспортоориентированного производства на территории Российской Федерации, предусматривающего производство и последующий экспорт производимых товаров, работ и (или) услуг, и (или) на создание или модернизацию связанной с этим экспортно-ориентированным производством инфраструктуры.
Case study
10

ФИНАНСИРУЮЩИЙ
БАНК
2.6.Кредитное соглашение для оплаты по
контракту за товары,
экспортируемые из России и
последующие платежи
по Кредитному договору
ПРОДАВЕЦ
ПОКУПАТЕЛЬ/
в том числе
торговый дом
экспортера за рубежом
4.Экспорт продукции
5.Оплата за поставляемые товары
за счет средств кредита
3.Страховое покрытие
1.Экспортный контракт
Условия и параметры страхования
CASE STUDY 1:
СТРАХОВАНИЕ КРЕДИТА ПОКУПАТЕЛЮ
11

CASE STUDY 2.1 : КРЕДИТ ЭКСПОРТЕРУ
СТРАХОВАНИЕ КРЕДИТА НА ПОПОЛНЕНИЕ ОБОРОТНЫХ СРЕДСТВ ЭКСПОРТЕРА
(ПРЕДПРИЯТИЯ ОТРАСЛИ ТЯЖЕЛОГО МАШИНОСТРОЕНИЯ)
1.5.Экспортный контракт
и его последующее исполнение сторонами
4.Страховое покрытие
2.Кредитное соглашение
3.Залог прав требования
по экспортному контракту
Покупатель
Экспортер
Банк-кредитор
Условия и параметры страхования
12

CASE STUDY:
СТРАХОВАНИЕ ПОДТВЕРЖДЕННОГО АККРЕДИТИВА
ПОДТВЕРЖДАЮЩИЙ
БАНК
ПАО Сбербанк
2.Заявление на
аккредитив
ПРОДАВЕЦ/
Экспортер
ЗАО Единство
ПОКУПАТЕЛЬ/
Импортер
ООО Розметов З.М.
1.6.Экспортный контракт
и его последующее исполнение сторонами
4.Подтверждение
5.Страховое покрытие
БАНК-ЭМИТЕНТ
Национальный Банк
ВЭД РУ
3.Документарный аккредитив
7.Платеж после
представления
документов,
подтверждающих
экспорт товаров
Условия и параметры страхования
14

ТЕКУЩАЯ ПРОЦЕДУРА: РЕАЛИЗАЦИЯ СТРАХОВОГО РИСКА
15

ПОСЛЕДОВАТЕЛЬНОСТЬ ДЕЙСТВИЙ В СЛУЧАЕ РЕАЛИЗАЦИИ СТРАХОВОГО РИСКА
Страховое событие
Период ожидания
Предоставление пакета необходимых документов, подтверждающих наступление страхового случая и размер убытка страхователя
Выплата страхового возмещения
Событие, вызванное в результате реализации коммерческого или политического риска
Начинается со дня реализации страхового риска.
Если иное не предусмотрено договором страхования, период ожидания составляет 90 календарных дней.
16

ПЕРЕЧЕНЬ ОСНОВНЫХ ДОКУМЕНТОВ ДЛЯ ВЫПЛАТЫ СТРАХОВОГО ВОЗМЕЩЕНИЯ
1) Заявление на выплату страхового возмещения;
2) Кредитный договор со всеми дополнениями и приложениями / Документарный аккредитив, Подтверждение, соглашение, заключенное между Страхователем и Банком-эмитентом, определяющее условия подтверждения документарных аккредитивов и условие предоставления Страхователем кредита Банку-эмитенту со всеми дополнениями и приложениями (если заключалось);
3) Документы, подтверждающие наступление, причины и обстоятельства страхового случая;
4) Документы о предоставлении Траншей / Для Документарного аккредитива: документы необходимые для раскрытия Документарного аккредитива, банковская выписка с указанием дат и платежей Страхователя по Документарному аккредитиву и иные документы, подтверждающие наличие у Страхователя прав требования к Банку-эмитенту, а также подтверждающие размер Убытка и расходов Страхователя, в том числе расходов по предотвращению и (или) уменьшению суммы Убытка;
5) Экспортный контракт со всеми дополнениями, приложениями, спецификациями, сертификат происхождения;
6) Договор(ы) поручительства, гарантии, прочие соглашение(я) или договор(ы), иные имеющиеся у Страхователя формы обеспечения возврата суммы Основного долга и (или) уплаты начисленных процентов по Кредиту (иные документы по Обеспечению) со всеми дополнениями и приложениями, а также документы, подтверждающие предъявление требований об исполнении обеспечения (Обеспечения) / Для Документарного аккредитива: договор(ы) поручительства, гарантии, прочие соглашение(я) или договор(ы), иные имеющиеся у Страхователя формы обеспечения выплаты Возмещения (иные документы по Обеспечению) со всеми дополнениями и приложениями (если применимо), а также документы, подтверждающие предъявление требований об исполнении обеспечения (Обеспечения;
7) Уведомления (претензии, напоминания, требования), направленные Заемщику с требованием об оплате Кредита и (или) начисленных процентов, уведомление о дефолте, документы, подтверждающие исполнение письменных инструкций Агентства, переписка с Заемщиком и (или) его представителем, графики погашения задолженности и иные документы, подтверждающие, что Страхователем были предприняты необходимые действия по предотвращению Убытка либо уменьшению суммы Убытка. (Дополнительно для Документарного аккредитива: переписка с Банком-эмитентом и (или) его представителем)
8) Вступившее в силу решение суда или иного уполномоченного органа о возбуждении процедуры банкротства (несостоятельности) Контрагента (Гаранта), либо иные документы, подтверждающие возбуждение производства о банкротстве (несостоятельности) Контрагента в соответствии с применимым законодательством, а также документы, подтверждающие, что Страхователь предъявил в порядке, предусмотренном применимым законодательством, требования в отношении долга для целей включения их в реестр требований кредиторов (также в отношении лиц, предоставивших Обеспечение или Гаранта (если применимо));
9) Согласие Заемщика на переход прав требования по Кредитному договору, соглашение об уступке прав по Кредитному договору, обеспечению (Гарантии), а также иные документы, подтверждающие право Агентства на суброгацию или уступку прав по Кредитному договору, обеспечению (Гарантии) / Для Документарного аккредитива: согласие Банка-эмитента на переход прав требования к Агентству (в рамках Документарного аккредитива), и (или) лиц, предоставивших обеспечение, на переход прав требования по обеспечению (если такое согласие необходимо), документы, подтверждающие право Агентства на суброгацию или уступку прав требования по Документарному аккредитиву, обеспечению;
10) Заверение Страхователя об отсутствии каких-либо форм обеспечения или договоров страхования в отношении Собственного удержания Страхователя
17