Банковская система России презентация

Цель занятия:
Изучить структуру и задачи банковской системы России на современном этапе.
Время 4 часа

Банковская система России

Банк России г. Москва
Ул. Неглинная Ул. Житная

Структура ЦБРФ

Структура ЦБРФ (продолжение)

Структура ЦБРФ (продолжение)

Федеральный закон от 10 июля 2002 г. N 86-ФЗ
"О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"
Статья 3. Целями деятельности Банка России являются:
Защита и обеспечение устойчивости рубля;
Развитие и укрепление банковской системы Российской Федерации;
Обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования платежной системы.
Получение прибыли не является целью деятельности Банка России.

Функции Банка России
Статья 4. Банк России выполняет следующие функции:
1) во взаимодействии с Правительством Российской Федерации разрабатывает и проводит единую государственную денежно-кредитную политику;
2) монопольно осуществляет эмиссию наличных денег и организует наличное денежное обращение;
3) является кредитором последней инстанции для кредитных организаций, организует систему их рефинансирования;
4) устанавливает правила осуществления расчетов в Российской Федерации;
5) устанавливает правила проведения банковских операций;
6) осуществляет обслуживание счетов бюджетов всех уровней бюджетной системы Российской Федерации,
7) осуществляет эффективное управление золотовалютными резервами Банка России;
8) принимает решение о государственной регистрации кредитных организаций, выдает кредитным организациям лицензии на осуществление банковских операций, приостанавливает их действие и отзывает их;
9) осуществляет надзор за деятельностью кредитных организаций и банковских групп (далее - банковский надзор);
10) регистрирует эмиссию ценных бумаг кредитными организациями в соответствии с федеральными законами;
11) осуществляет самостоятельно или по поручению Правительства Российской Федерации все виды банковских операций и иных сделок, необходимых для выполнения функций Банка России;

Функции Банка России (продолжение)
12) организует и осуществляет валютное регулирование и валютный контроль в соответствии с законодательством Российской Федерации;
13) определяет порядок осуществления расчетов с международными организациями, иностранными государствами, а также с юридическими и физическими лицами;
14) устанавливает правила бухгалтерского учета и отчетности для банковской системы Российской Федерации;
15) устанавливает и публикует официальные курсы иностранных валют по отношению к рублю;
16) принимает участие в разработке прогноза платежного баланса Российской Федерации и организует составление платежного баланса Российской Федерации;
17) устанавливает порядок и условия осуществления валютными биржами деятельности по организации проведения операций по покупке и продаже иностранной валюты, осуществляет выдачу, приостановление и отзыв разрешений валютным биржам на организацию проведения операций по покупке и продаже иностранной валюты;
18) проводит анализ и прогнозирование состояния экономики Российской Федерации в целом и по регионам, прежде всего денежно-кредитных, валютно-финансовых и ценовых отношений, публикует соответствующие материалы и статистические данные;
18.1) осуществляет выплаты Банка России по вкладам физических лиц в признанных банкротами банках, не участвующих в системе обязательного страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации, в случаях и порядке, которые предусмотрены федеральным законом;
19) осуществляет иные функции в соответствии с федеральными законами.

Функции ГУ ЦБРФ
Всего 78
Создаются в республиках, краях, областях РФ
и гг. Москве и С.-Петербурге, т.е. в субъектах РФ.
Проводят на местах политику банка России по денежно-кредитному регулированию, банковскому надзору, лицензированию КБ и др. в соответствии с законодательством
ГУ ЦБ по Вологодской обл. В 1998 году Главное управление переехало в новое, современное здание, спроектированное архитектором Н.Н. Майоровым.

Головные расчетно-кассовые центры ЦБРФ
Всего 79
Создаются в республиках, краях, областях РФ
и гг. Москве (2) и С.-Петербурге при ГУЦБ
Проводят расчетно-кассовое обслуживание
коммерческих банков, администрации области, мэрии, а также бюджетных организаций (милиции, воинских частей, МЧС, и др.)
ГРКЦ Вологодской обл.

Расчетно-кассовые центры ЦБРФ
(РКЦ)
Всего 888 на 21.02.2007 г.
Создаются, как правило, в районных городах и городах областного подчинения.
Проводят расчетно-кассовое обслуживание
коммерческих банков, местной администрации, а также бюджетных организаций (милиции, воинских частей, МЧС, школ, детских садиков и др.)
РКЦ г. Рыбинск

Методы и инструменты денежно-кредитной политики ЦБРФ
Статья 35. Основными инструментами и методами денежно-кредитной политики Банка России являются:
1) процентные ставки по операциям Банка России;
2) нормативы обязательных резервов, депонируемых в Банке России (резервные требования);
3) операции на открытом рынке;
4) рефинансирование кредитных организаций;
5) валютные интервенции;
6) установление ориентиров роста денежной массы;
7) прямые количественные ограничения;
8) эмиссия облигаций от своего имени.

Банковская система России

Коммерческие банки действуют в РФ на основании Федерального закона от 2 декабря 1990 г. N 395-I
"О банках и банковской деятельности"
с изменениями
Банк - кредитная организация, которая имеет исключительное право осуществлять в совокупности следующие банковские операции: привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц, размещение указанных средств от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности, срочности, открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц.
Основной целью деятельности коммерческого банка является получение прибыли.
Кредитной организации запрещается заниматься производственной, торговой и страховой деятельностью.

Роль коммерческих банков в экономике
ПР.1
ИП 1
Физ. Лицо 1
Депозит
Депозит
Депозит
Физ.лицо 2
ИП 2
ПР.2
Кредит
Кредит
Кредит
Коммерческие банки в экономике- это экономические посредники
в расчетах, кредите, лизинге, факторинге и др.

БАНК
ДЕПОЗИТЫ
ЮРИДИЧЕСКИХ ЛИЦ
(ПРЕДПРИЯТИЙ)
ОПЕРАЦИИ С ЦЕННЫМИ БУМАГАМИ СТОРОННИХ
ЭМИТЕНТОВ
ВКЛАДЫ
НАСЕЛЕНИЯ
КРЕДИТОВАНИЕ
ПРЕДПРИЯТИЙ
ПРЕДПРИНИМАТЕЛЕЙ
И НАСЕЛЕНИЯ
ДРУГИЕ
АКТИВНЫЕ
ОПЕРАЦИИ
ДРУГИЕ
ПАССИВНЫЕ
ОПЕРАЦИИ
РАЗМЕЩЕНИЕ ПРИВЛЕЧЕНИЕ РЕСУРСОВ РЕСУРСОВ (Активные операции) (Пассивные операции )
ПОЛУЧЕНИЕ ПРОЦЕНТОВ ВЫПЛАТА ПРОЦЕНТОВ
(НАПРИМЕР, 15 % ГОДОВЫХ) (НАПРИМЕР, 10 % ГОДОВЫХ)
МАРЖА – РАЗНИЦА МЕЖДУ ЦЕНОЙ ПРИВЛЕЧЕНИЯ И ЦЕНОЙ РАЗМЕЩЕНИЯ РЕСУРСОВ (15-10=5 %)
И СОСТАВЛЯЕТ ДОХОД БАНКА.
Экономический принцип
деятельности КБ

Типовая структура КБ