Phinance Kraków Universal. Dbamy o finanse презентация

Spółka akcyjna
15 lat na rynku
30 oddziałów
w całej Polsce
530 doradców
finansowych
260 produktów finansowych
Dbamy o finanse
345 000
klientów

Tak rozumiemy
Niezależność
Oto nasi partnerzy

Można realizować ten sam cel, wydając różne kwoty.
Statystyczny Polak wydaje około 1 pensji rocznie na nietrafione instrumenty finansowe.
Każda decyzja to wybór oferty
Zarabiamy, gdy
Ty odnosisz
korzyści
Różnice w kosztach wpływają na jakość życia

Majątek
Życie
Emerytura
Konto
Kredyt
Inwestycja
Dziecko
Potrzeby
zmieniają się w czasie
Wymagają rożnych decyzji

Życie

Przyczyny śmierci w różnym wieku
Czy wiesz, co jest najczęstszym powodem śmierci w Twoim wieku?

Rodzaje ubezpieczeń na życie
Czy wiesz, jakie ubezpieczenie jest dla Ciebie najlepsze?

Organizacja procesu leczenia
06
Zabezpieczenie utraty dochodu
07
Ubezpieczenia zdrowia i życia
Zobacz, jakie obszary Twojego zdrowia możemy zabezpieczyć
Ubezpieczenia
to obrót
ryzykiem

Kredyt

Ceny kredytów
Zobacz, ile kosztują poszczególne rodzaje pożyczek

Optymalizacja ubezpieczenia na życie
Optymalizacja ubezpieczeń majątkowych
Refinansowanie
Konsolidacja
Bilansowanie
Monitoring umowy
Obniżenie kosztu zakupu waluty
Masz kredyt?
Potencjalne obszary działania
Renegocjowanie oprocentowania

Stopa referencyjna
Ubezpieczenie niskiego wkładu
Wpis
Marża banku
Prowizja
Ubezpieczenie pomostowe
Ubezpieczenie na życie
Ubezpieczenie od utraty pracy
Ubezpieczenie nieruchomości
Konto w banku
Wycena nieruchomości
Spread naliczony
Księga wieczysta
Wcześniejsza spłata
Przewalutowanie
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
Planujesz kredyt?
Zobacz, z ilu elementów składa się koszt kredytu

Monitoring umowy kredytowej
06
07
Obsługa kredytowa
Zobacz, w czym możemy Ci pomóc

Majątek

Wartość odtworzeniowa czy wartość rzeczywista ?
Franszyza redukcyjna czy franszyza integralna
Zasad proporcji i ochrony zniżek
Likwidacja szkody zgodnie z kosztorysem, siecią partnerską, ASO, BLS
Dobre ubezpieczenie majątku to komfort
Sprawdź, co wiesz o swoim ubezpieczeniu

Konto

Wypłaty za granicą
06
07
Przelewy zagraniczne
07
Konto bankowe
Zobacz, za co nie powinieneś płacić

Emerytura

19,52%
19,52%
19,52%
7,3% OFE
III filar dobrowolny
2,3% OFE
III filar dobrowolny
17,22% ZUS
III filar dobrowolny
16,6% ZUS
75% IKZE
25% FRD
2,92% OFE
Likwidacja OFE
51,5% lub 100%
Reforma systemu emerytalnego
Nie wszystkie różnice przyszłej emerytury wynikają z naszych decyzji
25%
75%
01
02
03
04

Dziecko

50 - 100 000 zł
100 – 500 000 zł
250 – 500 000 zł
15 – 20 %
Kapitał na studia w Polsce
Własne mieszkanie
Kapitał na studia zagranicą
Wkład na własne mieszkanie
Zabezpieczyłeś przyszłość dziecka?
Zobacz, ile miesięcznie trzeba odkładać aby zgromadzić 98 500 zł
Procent składany to ósmy cud świata
Ci, którzy go rozumieją, zarabiają na nim
Ci, którzy nie rozumieją, muszą go zapłacić
275 zł przez 20 lat
suma wpłat 66 000 zł
suma kapitału 98 500 zł
410 zł przez 15 lat
suma wpłat 73 800 zł
suma kapitału 98 500 zł
680 zł przez 10 lat
suma wpłat 81 600 zł
suma kapitału 98 500 zł
1500 zł przez 5 lat
suma wpłat 90 000 zł
suma kapitału 98 500 zł

Inwestycja

Konto
zabezpieczenie płynności na 2-3 m-ce
ROR
wydatki bieżące
Lokaty, fundusze pieniężne
ochrona kapitału przed inflancją
Inwestycje regularne
10% w skali m-ca na przyszłe cele
Inwestycje jednorazowe
pomnażanie kapitału na instrumentach
o rożnym poziomie ryzyka
Inwestycje
Zobacz, jak zmieniają się możliwości inwestycyjne ze wzrostem środków
Podstawy
planowania
finansowego

Placówki
IT
Ludzie
Marketing
W trosce
o Twoje
finanse

Pracując u Ciebie,
Ty masz komfort, a my optymalizujemy koszty.
Direct

Technologia definiuje innowacyjność obsługi.
Nie ma tu miejsca na oszczędności.
Technologia

Marketing i technologia nie zdziała nic bez ludzi, którzy są od zawsze w centrum uwagi.
Ludzie
Potrzeby
Możliwości
Plany
Indywidualne
Kompleksowe
Efektywne
Kontakt
Doradca
Obsługa
Analiza
Rozwiązania
Serwis

Blue Ocean
Strategy