Содержание
- 2. Вопросы: Виды депозитных операций банков для предприятий. Зарплатные проекты, как способ привлечения средств предприятий Эмиссия банком
- 3. Вопрос 1 Виды банковских депозитных операций для предприятий
- 4. Согласно статье 834 ГК РФ Вклад = Депозит
- 5. Согласно ст. 836 ГК РФ Договор банковского вклада должен быть заключен в письменной форме. Письменная форма
- 6. В узком смысле: ДЕПОЗИТНЫЕ ОПЕРАЦИИ БАНКОВ ДЛЯ ПРЕДПРИЯТИЙ это операции по привлечению денежных средств предприятий во
- 7. В широком смысле к депозитам, привлеченным от предприятий относятся: Вклады предприятий Депозитные сертификаты Приобретенные предприятиями векселя
- 8. По договору банковского депозита (вклада) одна сторона – банк, принявшая от другой стороны – вкладчика или
- 9. По срочности выделяют депозиты предприятий : До востребования (средства на текущих, расчетных и прочих счетах, связанных
- 10. Процентные ставки по вкладам предприятий: Фиксированные Плавающие (привязанные к колебаниям определенной базовой ставки, например, ставки межбанковского
- 11. В мировой практике для предприятий, имеющих значительные остатки средств применяются депозитные договора, предполагающие предварительное уведомление банка
- 12. Федеральным законом № 379-ФЗ глава 45 ГК дополнена нормами, закрепляющими институт номинального банковского счета и счета-эскроу.
- 13. Согласно статьи 860.7. ГК РФ (введена ФЗ от 21.12.2013 N 379-ФЗ) По договору счета эскроу банк
- 14. Номинальный счет может открываться владельцу счета для совершения операций с денежными средствами, права на которые принадлежат
- 15. Еще одно новшество - передача в залог прав по банковскому счету. ФЗ № 367-ФЗ глава 23
- 16. Согласно Статьи 358.6. ГК РФ Законом или договором залога права может быть предусмотрено, что денежные суммы,
- 17. Залог на основании договора залога прав по договору банковского счета возникает с момента уведомления банка о
- 18. Залогодержателем может являться и сам банк. В этом случае, если залогодержателем является банк, заключивший с клиентом
- 19. Вопрос 2 Зарплатные проекты, как способ привлечения средств предприятий
- 20. Зарплатные проекты банков это банковская услуга, позволяющая перечислять заработную плату на карты сотрудников.
- 21. Примерная схема взаимодействия банка и предприятия 1. заключение договора о проведении платежей с банком 2. передача
- 22. Тенденции развития зарплатных проектов российских банков: ранее приоритетной была работа с крупными компаниями, сейчас наблюдается рост
- 23. … к числу дополнительных услуг относятся, в частности: овердрафтное кредитование для сотрудников, подключение к интернет-банку для
- 24. Вопрос 3 Эмиссия банком ценных бумаг, как способ привлечения средств предприятий
- 25. Гибридные ценные бумаги Развитие финансовых инноваций идет по пути конструирования все более сложных финансовых продуктов, сочетающих
- 26. Гибридные ценные бумаги представлены двумя видами активов: Конвертируемые ценные бумаги; Структурированные финансовые продукты.
- 27. Виды банковских ценных бумаг, используемых для привлечения средств предприятий: Акции Облигации Опционы Векселя Депозитные сертификаты
- 28. Долговые обязательства банка, которые могут быть приобретены предприятиями Облигации Векселя Депозитные сертификаты
- 29. К эмиссионным ценным бумагам банков относятся: акции облигации опционы. Порядок их эмиссии определяется Инструкцией Банка России
- 30. . Выпуск опционов кредитной организации - эмитента Опцион кредитной организации - эмитента является именной ценной бумагой.
- 31. Размещение опционов кредитной организации - эмитента возможно только после полной оплаты уставного капитала кредитной организации -
- 32. Если в течение срока, установленного для заявления требования владельцем опциона кредитной организации - эмитента о его
- 33. Именные опционы кредитной организации - эмитента. Указывается количество опционов кредитной организации - эмитента в выпуске. Указывается
- 34. С 70-х годов ХХв. используется механизм секьюритизации для привлечения средств предприятий посредством эмиссии ценных бумаг
- 35. Сейкьюритизация активов - это продажа долговых требований банка по выданным кредитам посредством выпуска ценных бумаг.
- 36. Инициатором процесса секьюритизации явилось правительство США. С целью создания вторичного рынка ипотечных закладных были образованы три
- 37. К середине 1980-гг. секьюритизация получила развитие практически во всех странах. Первоначально банки секьюритизировали только кредиты, предоставленные
- 38. Процесс секьюритизации представляет собой весьма сложную многоэтапную операцию, в которую вовлечено множество финансовых учреждений и используются
- 40. Вопрос 4 Депозитные сертификаты
- 41. Впервые депозитные сертификаты были выпущены банками США Первый выпуск состоялся в начале 1960-х годов и очень
- 42. Депозитные сертификаты давали банкам преимущество поскольку инвесторы соглашались на более низкую ставку дохода по сравнению с
- 43. Депозитный сертификат (согласно Ст. 844 ГК РФ) является ценной бумагой, удостоверяющей сумму вклада, внесенного в банк,
- 44. согласно Ст. 844 ГК РФ Депозитные сертификаты могут быть предъявительскими или именными. В случае досрочного предъявления
- 45. Порядок выпуска депозитных сертификатов регламентируется Письмом ЦБ РФ от 10.02.1992 г. N 14-3-20 ПОЛОЖЕНИЕ "О СБЕРЕГАТЕЛЬНЫХ
- 46. Согласно ему Сертификаты могут выпускаться как в разовом порядке, так и сериями. Сертификат не может служить
- 47. На бланке сертификата должны содержаться следующие обязательные реквизиты: - наименование "сберегательный (или депозитный) сертификат"; - номер
- 48. - дата востребования суммы по сертификату; - ставка процента за пользование депозитом или вкладом; - сумма
- 49. -для именного сертификата: наименование и местонахождение вкладчика - юридического лица; - подписи двух лиц, уполномоченных кредитной
- 50. Именной депозитный сертификат должен иметь место для оформления уступки требования (цессии), а также может иметь дополнительные
- 51. Изготовление бланков депозитных сертификатов: как именных, так и на предъявителя, а также дополнительных листов (приложений) к
- 52. Для передачи прав другому лицу удостоверенных сертификатом на предъявителя, достаточно вручения сертификата этому лицу. Права, удостоверенные
- 53. Уступка требования по именному сертификату оформляется на оборотной стороне такого сертификата или на дополнительных листах (приложениях)
- 54. Уступка требования по сертификату может быть совершена только в течение срока обращения сертификата. Кредитная организация вправе
- 55. Для регистрации условий выпуска кредитная организация, должна представить в регистрирующий орган следующие документы: - условия выпуска
- 56. Кредитная организация, выпускающая сертификаты, должна утвердить условия выпуска и обращения своих сертификатов. Условия выпуска представляются для
- 57. Недостатки депозитных сертификатов: 1.повышают затраты банка, связанные с эмиссией сертификатов как разновидности ценных бумаг; 2.ограничения на
- 58. Вопрос 5 Банковские векселя: выпуск и возможности использования в деятельности предприятий
- 59. Банковский вексель одностороннее ничем не обусловленное обязательство банка по уплате обозначенному лицу или по его приказу
- 60. Классификации банковских векселей: По плательщику простые (соло ) переводные (тратты) По условиям выплаты дохода процентные дисконтные
- 61. Как правило банки выпускают простые векселя. По переводным банковским векселям плательщиками могут быть: должники банка гаранты
- 62. Преимущества векселей для банков: для выпуска векселей не требуется регистрации выпуска в ЦБ РФ. Это облегчает
- 63. Преимущества векселей для предприятий: может быть использован как платежное средство при расчетах за товары и услуги;
- 64. Этапы проведения операций при продаже и погашении векселя
- 65. При выдаче банковских векселей может одновременно оформляться кредитный договор, в соответствии с которым заемщик (клиент) обязуется
- 66. Схема вексельного кредитования
- 67. Согласно Указанию ЦБ РФ от 30.04.2008 г. N 2005-У «ОБ ОЦЕНКЕ ЭКОНОМИЧЕСКОГО ПОЛОЖЕНИЯ БАНКОВ» установлен Показатель
- 68. Вопрос 6 Облигации банка: эмиссия, организация обращения, преимущества для банков и предприятий
- 69. Типы облигаций, выпускаемых банками корпоративные (с обеспечением и без обеспечения) ипотечные (облигации с ипотечным покрытием)
- 70. Выпуск и обращение ипотечных облигаций регулируются несколько иными правилами, чем обычных корпоративных облигаций: Федеральный закон от
- 71. Банковские облигации могут быть обеспеченными и необеспеченными. Облигации без обеспечения могут выпускаться не ранее третьего года
- 72. … Предоставление обеспечения третьими лицами при выпуске банковских облигаций требуется в случаях существования кредитной организации: менее
- 73. …. Облигация с обеспечением предоставляет ее владельцу все права, возникающие из такого обеспечения. С переходом прав
- 74. По облигациям с залоговым обеспечением предметом залога могут быть: ценные бумаги недвижимое имущество.
- 75. По облигациям с ипотечным покрытием в качестве такого покрытия могут служить: обеспеченные ипотекой требования о возврате
- 76. недвижимое имущество, приобретенное (оставленное за собою) банком-эмитентом при обращении на него взыскания в случае неисполнения или
- 77. При выпуске жилищных облигаций с ипотечным покрытием в состав такого покрытия не должны включаться требования ,
- 78. Ипотечное покрытие может быть заложено в обеспечение исполнения обязательств по облигациям двух выпусков или более. В
- 79. Эмиссия банковских облигаций Процедура эмиссии банковских облигаций значительно сложнее, чем процедура выпуска сертификатов и векселей. Банк
- 80. …. В том случае, если размещение облигаций производится среди неограниченного или заранее известного круга лиц, количество
- 81. …. Решением о выпуске облигаций путем открытой подписки может быть предусмотрена их продажа отдельными частями (траншами)
- 82. .. В таком случае, если размещение облигаций производится среди неограниченного или заранее известного круга лиц, количество
- 84. Скачать презентацию