Денежная эмиссия и выпуск денег в хозяйственный оборот презентация

Понятие денежной эмиссии и ее формы
Эмиссия наличных денег – это такой выпуск их в обращение, который приводит к увеличению массы наличных денег, находящихся в обращении.

Формы денежной эмиссии
Денежную эмиссию обуславливают следующие факторы:
1) возрастание и расширение товарной массы; рост производства, вызванный увеличением числа субъектов рыночной сферы и др., вызывающие рост товарного предложения;
2) рост цен, не связанный с изменением свойств и (или) качества товаров и услуг;
3) снижение скорости обращения денег.
Эти и другие факторы формируют условия, при которых денежная эмиссия становится неоднородной и, соответственно, различают различные ее формы:
организованная или неорганизованная, т. е. стихийная;
банкротная;
регулирующая.

Цель эмиссии
Цель эмиссии безналичных денег – удовлетворить дополнительные потребности предприятий в оборотных средствах. Коммерческие банки делают это путем предоставления кредита. Но банки предоставляют кре­дит в пределах имеющихся у них ресурсов, а в хозяйствах может возникать и дополнительная потребность в оборотных средствах. В связи с ростом цен или ростом производства возникает, кроме того, дополнительная по­требность населения и хозяйств в деньгах. Поэтому существует механизм эмиссии безналичных денег, удовлетворяющий эту возникающую потребность.

Выпуск денег в оборот происходит постоянно. Безналичные деньги выпускаются в оборот, когда коммерческие банки выдают ссуду своим клиентам. Наличные деньги выпускаются в оборот, когда банки в процессе осуществления кассовых операций выдают их клиентам из своих операционных касс. Однако клиенты одновременно погашают банковские ссуды и сдают наличные деньги в операционные кассы банка. При этом общее количество денег в обороте не увеличивается.
Под эмиссией понимается такой выпуск денег в оборот, который приводит к общему увеличению денежной массы, находящейся в обороте. Существует эмиссия безналичных и наличных денег.
Отличие эмиссии от выпуска денег
Эмиссия денег
Выпуск денег

Эмиссия безналичных и наличных денег
В условиях рыночной экономии эмиссионная функция разделяется:
- эмиссия безналичных денег производится системой коммерческих банков;
- эмиссия наличных денег - государственным центральным банком.
Эмиссия безналичных денег является первичной, так как прежде чем наличные деньги появятся в обороте, они должны отражаться в виде записей на депозитных счетах коммерческих банков.

Цель эмиссии безналичных денег в оборот
Цель эмиссии безналичных денег в оборот - удовлетворить дополнительную потребность предприятийв оборотных средствах, эта цель достигается путем предоставления предприятиям со стороны коммерческих банков кредитов.

Сущность и механизм банковской мультипликации и ее роль в регулировании денежного оборота.
Банковский мультипликатор — это процесс увеличения денег на депозитных счетах коммерческого банка при их движении от одного коммерческого банка к другому.
Механизм банковскою мультипликатора может быть задействован не только в случае предоставления банковских кредитов , но и тогда, когда центральный банк покупает у коммерческих банков ценные бумаги или валюту. В результате этого уменьшаются ресурсы банков, вложенные в активные операции, и увеличиваются свободные резервы этих банков, используемые для кредитных операций, т.е. включается механизм банковской мультипликации. Включить этот механизм центральный банк может и тогда, когда он уменьшает норму отчислений обязательных резервов. В этом случае также увеличивается свободный резерв коммерческих банков, что приводит к увеличению кредитования и включению банковского мультипликатора.
Управление механизмом банковского мультипликатора, а следовательно, эмиссией безналичных денег осуществляется исключительно центральным банком, в то время как эмиссия производится системой коммерческих банков. Таким образом, центральный банк выполняет свою функцию денежно-кредитного регулирования путем расширения или сжатия эмиссионных возможностей коммерческих банков.

Формула банковского мультипликатора
Механизм банковской мультипликации действует постоянно и определяется с помощью коэффициентов:
1. коэффициента банковской мультипликации:
2. коэффициента изменения денежной массы

Формула банковского мультипликатора
М2н.г. — денежная масса на начало года;
М2к.г. — денежная масса на конец года;
М0н.г. — наличные деньги на начало года.

Налично-денежная эмиссия и роль ЦБ РФ в эмиссии наличных денег
Для организации и регулирования денежного обращения Банк России выполняя возложенные на него законом функции (ст. 34 Федерального закона «О Центральном банке»):
• прогнозирование и организация производства, перевозка и хранение бани нот и монеты, создание их резервных фондов;
• установление правил хранения, перевозки и инкассации наличных денег для кредитных организаций;
• установление признаков платежеспособности банкнот и монеты Банка Рос­сии, порядка уничтожения поврежденных банкнот и монеты, а также их за­мены;
• определение порядка ведения кассовых операций.
Исходя из целей деятельности и функций Банка России формируются принципы организации эмиссионных операций, которые фактически являются принципами организации наличного денежного обращения (ст. 27—33 Закона о Центральном банке).

Принципы организации наличного денежного обращения (организации эмиссионных операций)
1. Принцип номинала(ст. 27 Закона о Центральном банке).
Официальной денежной единицей (валютой) РФ является рубль. Один рубль состоит из 100 копеек.
Введение на территории РФ других денежных единиц и выпуск денежных сур­рогатов запрещаются.
2. Принцип необязательности обеспечения(фидуциарная1 эмиссия) (ст. 28 Закона «О Центральном банке РФ (Банке России)»).
Официальное соотношение между рублем и золотом или другими драгоценными металлами не устанавливается.
3. Принцип монополии и уникальности(ст. 29 Закона «О Центральном банке РФ (Банке России)»).
Эмиссия наличных денег (банкнот и монеты), организация их обращения и изъ­ятия из обращения на территории РФ осуществляется исключительно Банком России.
Банкноты (банковские билеты) и монета Банка России являются единственным законным средством наличного платежа на территории РФ. Их подделка и не­законное изготовление преследуются по закону.

Особенности налично-денежной эмиссии в России
4. Принцип безусловной обязательности(ст. 30 Закона «О Центральном банке РФ (Банке России)»).
Банкноты и монета Банка России являются безусловными обязательствами Банка России и обеспечиваются всеми его активами.
Банкноты и монета Банка России обязательны к приему по нарицательной стои­мости при осуществлении всех видов платежей для зачисления на счета, во вклады и для перевода на всей территории РФ.
5. Принцип неограниченной обмениваемости(ст. 31—32 Закона «О Центральном банке РФ (Банке России)»).
Банкноты и монета Банка России не могут быть объявлены недействительными (утратившими силу законного средства платежа), если не установлен достаточно продолжительный срок их обмена на банкноты и монету нового образца. Не допус­каются какие-либо ограничения в отношении сумм или субъектов обмена.
При обмене банкнот и монеты Банка Россиина денежные знаки нового образца срок изъятия банкнот и монеты из обращения не может быть менее одного года, но не должен превышать пяти лет.
Банк России без ограничений обменивает ветхие и поврежденные банкноты в соответствии с установленными им правилами.
6. Принцип правового регулирования(ст. 33 Закона «О Центральном банке РФ (Банке России)»).
Совет директоров Банка России принимает решение о выпуске банкнот и монеты Банка России нового образца и об изъятиииз обращения банкнот и монеты старого образца, утверждает номиналы и образцы новых денежных знаков. Описание новых денежных знаков публикуется в средствах массовой информации.
Решение по этим вопросам в порядке предварительного информирования на­правляется в Государственную Думу и Правительство РФ.

Особенности налично-денежной эмиссии в России
На протяжении длительного времени эмиссионные операции в нашей стране осуществлял Госбанк СССР через систему кассовых и кредитных планов, а также баланса доходов и расходов населения. Правительство устанавливало предельный размер выпуска денег в обращение как сальдо поступлений и выдачи наличных денег по кассовому плану.
В современных условиях произошел отказ от разделения кассового и денежно-кредитного планирования и переход к анализу и прогнозированию состояния денежного обращения по денежным параметрам (агрегатам), которые дают представление о динамике совокупного денежного оборота и необходимости выпуска денег в обращение.

Особенности налично-денежной эмиссии в России
В России центральный банк (им является Центральный банк Российской Федерации — Банк России) использует экономико-математические модели функций спроса и предложения денег и дает оценку оптимальной на данном этапе емкости совокупного денежного оборота и потенциального предложения денег. Плановые показатели лимитов по объему выпуска наличных денег в обращение отдельно не устанавливаются. Центральный банк при осуществлении эмиссионных операций исходит из потребностей хозяйственного оборота и государства.
Функции центрального банка определяют характер организации эмиссионных операций, а именно Банк России:
■ монопольно проводит эмиссию наличных денег;
■ прогнозирует и организует производство, перевозку и хранение банкнот и монет;
■ создает резервные фонды банкнот и монет;
■ устанавливает правила хранения, перевозки, инкассации денег для кредитных организаций;
■ устанавливает признаки платежеспособности денежных знаков и порядок замены поврежденных банкнот и монет, а также их уничтожения.