Содержание
- 2. Правовые основы Федеральный закон от 02.12.1990 г. № 395-1 «О банках и банковской деятельности» Федеральный закон
- 3. Государственная регистрация Кредитные организации подлежат государственной регистрации. Решение о государственной регистрации КО принимается Банком России.
- 4. Учредители кредитной организации юридические и (или) физические лица. Учредители банка не имеют права выходить из состава
- 5. Документы для регистрации и лицензирования кредитных организаций 1) заявление с ходатайством о государственной регистрации КО и
- 6. Квалификационные требования к кандидатам высшее юридическое или экономическое образование; опыт руководства отделом или подразделением кредитной организации
- 7. Устав кредитной организации полное фирменное и сокращенное фирменное наименования кредитной организации на русском языке; полное фирменное
- 9. "Азиатско-Тихоокеанский Банк" (публичное акционерное общество) Полное фирменное наименование "Азиатско-Тихоокеанский Банк" (публичное акционерное общество) Сокращённое фирменное наименование
- 10. Лицензирование КО Банковская лицензия – специальное разрешение Банка России на ведение банковской деятельности в форме официального
- 12. Созданному путем учреждения банку с универсальной лицензией выдаются лицензии на осуществление банковских операций: универсальная лицензия на
- 13. Созданному путем учреждения банку с базовой лицензией выдаются лицензии на осуществление банковских операций: базовая лицензия на
- 14. Право на привлечение средств физических лиц во вклады Право на привлечение во вклады денежных средств физических
- 15. Кредитная организация для расширения деятельности В течение 6 месяцев обязана: выполнять требования о предоставлении информации об
- 16. Для получения лицензии, расширяющей деятельность КО ходатайство за подписью уполномоченного лица (два экземпляра); опубликованный годовой отчет,
- 17. Меры воздействия Банка России к кредитным организациям взыскать с кредитной организации штраф в размере до 1
- 18. Банк России может отозвать у кредитной организации лицензию 1) установления недостоверности сведений, на основании которых выдана
- 19. Банк России обязан отозвать лицензию 1) если достаточность капитала кредитной организации становится ниже 2 %. 2)
- 21. Скачать презентацию
Слайд 2Правовые основы
Федеральный закон от 02.12.1990 г. № 395-1 «О банках и банковской деятельности»
Федеральный
Правовые основы
Федеральный закон от 02.12.1990 г. № 395-1 «О банках и банковской деятельности»
Федеральный
Инструкция Банка России № 135-И «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации КО и выдаче лицензий на осуществление банковских операций»
Слайд 3Государственная регистрация
Кредитные организации подлежат государственной регистрации.
Решение о государственной регистрации КО принимается Банком России.
Государственная регистрация
Кредитные организации подлежат государственной регистрации.
Решение о государственной регистрации КО принимается Банком России.
Слайд 4Учредители кредитной организации
юридические и (или) физические лица.
Учредители банка не имеют права выходить
Учредители кредитной организации
юридические и (или) физические лица.
Учредители банка не имеют права выходить
Учредитель КО- юридическое лицо должен иметь:
устойчивое финансовое положение,
достаточно собственных средств для внесения в уставный капитал кредитной организации,
осуществлять деятельность в течение не менее 3 лет,
выполнять обязательства перед федеральным бюджетом, бюджетом соответствующего субъекта РФ и соответствующим местным бюджетом за последние 3 года.
Слайд 5Документы для регистрации и лицензирования кредитных организаций
1) заявление с ходатайством о государственной регистрации
Документы для регистрации и лицензирования кредитных организаций
1) заявление с ходатайством о государственной регистрации
2) учредительный договор;
3) устав;
4) бизнес-план, утвержденный собранием учредителей (участников) КО,
5) протокол собрания учредителей (участников), содержащий решения об утверждении устава КО, а также кандидатур для назначения на должности руководителя кредитной организации и главного бухгалтера кредитной организации;
6) документы об уплате государственной пошлины за государственную регистрацию КО и за предоставление лицензии на осуществление банковских операций при создании КО;
7) аудиторские заключения о достоверности финансовой отчетности учредителей - юридических лиц;
8) документы (согласно перечню, установленному нормативными актами Банка России), подтверждающие источники происхождения средств, вносимых учредителями - физическими лицами в уставный капитал кредитной организации;
9) анкеты кандидатов на должности руководителя, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера кредитной организации (филиала);
10) анкеты кандидатов на должности единоличного исполнительного органа и главного бухгалтера НКО, имеющей право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций.
Слайд 6Квалификационные требования к кандидатам
высшее юридическое или экономическое образование;
опыт руководства отделом или подразделением кредитной
Квалификационные требования к кандидатам
высшее юридическое или экономическое образование;
опыт руководства отделом или подразделением кредитной
отсутствие судимости за совершение преступлений против собственности, хозяйственных и должностных преступлений;
отсутствие в течение года административных правонарушений в области торговли и финансов;
должны иметь хорошую деловую репутацию.
Слайд 7Устав кредитной организации
полное фирменное и сокращенное фирменное наименования кредитной организации на русском
Устав кредитной организации
полное фирменное и сокращенное фирменное наименования кредитной организации на русском
полное фирменное и сокращенное фирменное наименования кредитной организации на языках народов Российской Федерации и (или) иностранных языках (в случае наличия таких наименований);
сведения о местонахождении (адресе) органов управления кредитной организации и ее обособленных подразделений;
перечень осуществляемых кредитной организацией банковских операций и сделок,
сведения о размере уставного капитала, о порядке его формирования, а также (для кредитной организации в форме акционерного общества) сведения о размере резервного фонда (в процентах к уставному капиталу) и размере ежегодных отчислений для его формирования;
сведения о системе органов управления кредитной организации, в том числе ее исполнительных органов, и органов внутреннего контроля кредитной организации, о порядке их образования и их полномочиях;
положения, касающиеся обеспечения учета и сохранности документов, а также своевременной передачи их на государственное хранение в установленном порядке при реорганизации или ликвидации кредитной организации;
положения, определяющие порядок реорганизации и ликвидации кредитной организации;
иные положения, предусмотренные федеральными законами, а также положения, не противоречащие федеральным законам (в том числе положения о размере резервного фонда кредитной организации в форме общества с ограниченной ответственностью или общества с дополнительной ответственностью).
Слайд 9"Азиатско-Тихоокеанский Банк" (публичное акционерное общество)
Полное фирменное наименование "Азиатско-Тихоокеанский Банк" (публичное акционерное общество)
Сокращённое фирменное
"Азиатско-Тихоокеанский Банк" (публичное акционерное общество)
Полное фирменное наименование "Азиатско-Тихоокеанский Банк" (публичное акционерное общество)
Сокращённое фирменное
Регистрационный номер 1810
Дата регистрации Банком России 14.02.1992
Основной государственный регистрационный номер 1022800000079 (22.08.2002)
БИК 041012765
Адрес из устава 675000, Амурская обл., г. Благовещенск, ул.Амурская, 225
Адрес фактический 675000, Амурская обл., г. Благовещенск, ул.Амурская, 225
Телефон (4162) 222-35-9
Устав Дата согласования последней редакции устава: 23.08.2019 , cогласованные изменения в уставe: прочие изменения (18.02.2020)
Уставный капитал 6 000 000 000,00 руб., дата изменения величины уставного капитала: 12.10.2018
Лицензия (дата выдачи/последней замены) Банками с базовой лицензией являются банки, имеющие лицензию, в названии которой присутствует слово «базовая». Все остальные действующие банки являются банками с универсальной лицензией
Лицензия на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов (04.08.2015) Генеральная лицензия на осуществление банковских операций (04.08.2015) Лицензии
Участие в системе страхования вкладов
Да
Фирменное наименование на английском языке
Public joint stock company Asian-Pacific Bank, PJSC Asian-Pacific Bank
Слайд 10Лицензирование КО
Банковская лицензия – специальное разрешение Банка России на ведение банковской деятельности в
Лицензирование КО
Банковская лицензия – специальное разрешение Банка России на ведение банковской деятельности в
Слайд 12Созданному путем учреждения банку с универсальной лицензией выдаются лицензии на осуществление банковских операций:
универсальная
Созданному путем учреждения банку с универсальной лицензией выдаются лицензии на осуществление банковских операций:
универсальная
универсальная лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (с правом привлечения во вклады денежных средств физических лиц) без права на осуществление банковских операций с драгоценными металлами
универсальная лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц, осуществления банковских операций с драгоценными металлами и осуществления инкассации денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассового обслуживания физических и юридических лиц)
универсальная лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц и осуществления инкассации денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассового обслуживания физических и юридических лиц) без права на осуществление банковских операций с драгоценными металлами)
Слайд 13Созданному путем учреждения банку с базовой лицензией выдаются лицензии на осуществление банковских операций:
базовая
Созданному путем учреждения банку с базовой лицензией выдаются лицензии на осуществление банковских операций:
базовая
базовая лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц) без права на осуществление банковских операций с драгоценными металлами
базовая лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц, осуществления банковских операций с драгоценными металлами и осуществления инкассации денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассового обслуживания физических и юридических лиц)
базовая лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц и осуществления инкассации денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассового обслуживания физических и юридических лиц) без права на осуществление банковских операций с драгоценными металлами
базовая лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (с правом привлечения во вклады денежных средств физических лиц) без права на осуществление банковских операций с драгоценными металлами
Слайд 14Право на привлечение средств физических лиц во вклады
Право на привлечение во вклады денежных
Право на привлечение средств физических лиц во вклады
Право на привлечение во вклады денежных
1) размер уставного капитала вновь регистрируемого банка с универсальной лицензией либо размер собственных средств (капитала) действующего банка с универсальной лицензией составляет величину не менее 3 миллиардов 600 миллионов рублей;
2) банк обязан раскрывать неограниченному кругу лиц информацию о лицах, под контролем либо значительным влиянием которых он находится.
Слайд 15Кредитная организация для расширения деятельности
В течение 6 месяцев обязана:
выполнять требования о предоставлении
Кредитная организация для расширения деятельности
В течение 6 месяцев обязана:
выполнять требования о предоставлении
не иметь задолженности перед федеральным бюджетом, бюджетом соответствующего субъекта Российской Федерации, соответствующим местным бюджетом и государственными внебюджетными фондами;
иметь организационную структуру (включающую службу внутреннего контроля), соответствующую масштабам проводимых кредитной организацией операций и принимаемым рискам;
выполнять установленные Банком России квалификационные требования к членам совета директоров (наблюдательного совета) и руководителям кредитной организации;
соблюдать технические требования, установленные Банком России для осуществления банковских операций (при направлении ходатайства о выдаче лицензии, предоставляющей право на осуществление операций с драгоценными металлами);
выполнять обязательные резервные требования Банка России и не иметь просроченных денежных обязательств перед Банком России;
относиться к классификационной группе 1 или классификационной группе 2
относиться к категории финансово стабильных кредитных организаций
Слайд 16Для получения лицензии, расширяющей деятельность КО
ходатайство за подписью уполномоченного лица (два экземпляра);
опубликованный годовой
Для получения лицензии, расширяющей деятельность КО
ходатайство за подписью уполномоченного лица (два экземпляра);
опубликованный годовой
бизнес-план кредитной организации;
Для получения лицензии на осуществление операций с драгоценными металлами КО дополнительно представляет:
справку кредитной организации о наличии весоизмерительных приборов и разновесов в случаях, установленных нормативными актами Банка России.
Слайд 17Меры воздействия Банка России к кредитным организациям
взыскать с кредитной организации штраф в размере
Меры воздействия Банка России к кредитным организациям
взыскать с кредитной организации штраф в размере
потребовать от кредитной организации:
- осуществления мероприятий по финансовому оздоровлению кредитной организации, в том числе изменения структуры ее активов;
- замены руководителей кредитной организации;
- осуществления реорганизации кредитной организации;
ввести запрет на осуществление кредитной организацией отдельных банковских операций, предусмотренных выданной ей лицензией на осуществление банковских операций, на срок до 1 года, а также на открытие ею филиалов на срок до 1 года;
назначить временную администрацию по управлению кредитной организацией на срок до 6 месяцев;
ввести запрет на осуществление реорганизации кредитной организации;
предложить учредителям (участникам) кредитной организации предпринять действия, направленные на увеличение собственных средств (капитала) кредитной организации до размера, обеспечивающего соблюдение ею обязательных нормативов;
Банк России вправе отозвать у кредитной организации лицензию на осуществление банковских операций по основаниям, предусмотренным ФЗ «О банках и банковской деятельности».
Слайд 18Банк России может отозвать у кредитной организации лицензию
1) установления недостоверности сведений, на основании
Банк России может отозвать у кредитной организации лицензию
1) установления недостоверности сведений, на основании
2) задержки начала осуществления банковских операций, предусмотренных этой лицензией, более чем на 1 год со дня ее выдачи;
3) установления фактов существенной недостоверности отчетных данных;
4) задержки более чем на 15 дней представления ежемесячной отчетности (документации);
5) осуществления, в том числе однократного, банковских операций, не предусмотренных указанной лицензией;
6) неисполнения федерального и банковского законодательства;
7) неоднократного в течение 1 года виновного неисполнения содержащихся в исполнительных документах судов, арбитражных судов требований о взыскании денежных средств со счетов (с вкладов) клиентов кредитной организации при наличии денежных средств на счетах (во вкладах) указанных лиц;
8) наличия ходатайства временной администрации;
9) неоднократного непредставления в установленный срок кредитной организацией в Банк России обновленных сведений, необходимых для внесения изменений в единый государственный реестр юридических лиц, за исключением сведений о полученных лицензиях;
10) неисполнение кредитной организацией, являющейся управляющим ипотечным покрытием, требований Федерального закона "Об ипотечных ценных бумагах" ;
11) неоднократного нарушения в течение 1 года требований Федерального закона "О противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации».
Слайд 19Банк России обязан отозвать лицензию
1) если достаточность капитала кредитной организации становится ниже 2
Банк России обязан отозвать лицензию
1) если достаточность капитала кредитной организации становится ниже 2
2) если размер собственных средств (капитала) кредитной организации ниже минимального значения уставного капитала, установленного на дату государственной регистрации кредитной организации.
3) если кредитная организация не исполняет в срок требования Банка России о приведении в соответствие величины уставного капитала и размера собственных средств (капитала);
4) если кредитная организация не способна удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам и (или) исполнить обязанность по уплате обязательных платежей в течение 14 дней с наступления даты их удовлетворения и (или) исполнения. При этом указанные требования в совокупности должны составлять не менее 1000-кратного размера минимального размера оплаты труда, установленного федеральным законом;
5) если банк, размер собственных средств (капитала) которого на 1 января 2007 года равен 180 миллионам рублей или выше этой суммы, в течение трех месяцев подряд допускает снижение размера собственных средств (капитала) ниже 180 миллионов рублей и т.д.