Основы финансового мониторинга в коммерческих банках. Введение презентация

ГБУ «Высшая банковская школа»
Основы финансового мониторинга в коммерческих банках
Введение
Преподаватель: Шиловская Виктория Ивановна
Санкт-Петербург
2016 г.

ЦЕЛИ УРОКА:
Обучающие: изучить определение финансового мониторинга, изучить его задачи в коммерческом банке, изучить название основного Федерального закона регулирующего деятельность финансового мониторинга в коммерческом банке, изучить меры дисциплинарных , административных и уголовных наказаний сотрудников коммерческих банков за нарушение закона
Воспитательные: воспитание интереса к своей будущей профессии
Развивающие: развивать умение осуществлять поиск информации, необходимой для эффективного выполнения профессиональных задач, профессионального и личностного роста

ЧТО ТАКОЕ СЛУЖБА ФИНАНСОВОГО МОНИТОРИНГА В БАНКЕ?
Это подразделение в банке, которое занимается наблюдением и сбором информации для изучения происходящих финансовых процессов, принятия решений о противодействии отмыванию денег, предотвращения подобных действий на внутреннем уровне. Иными словами, служба финмониторинга контролирует оборот денежных средств на счетах и препятствует легализации денег для финансирования террористических и преступных групп.

ЗАЧЕМ В БАНКЕ НУЖЕН ФИНМОНИТОРИНГ?
Обеспечивает безопасность работы учреждения.
Контролирует внешние и внутренние операции на основании ежедневной отчетности.
Ведет проверку анкет клиентов на предмет причастности к криминальным или террористическим структурам, идентифицирует стороны финансовых сделок.
Создает «черный список» клиентов, которые подозреваются в нелегальном обороте денег.
Предотвращает потенциальные преступления.
Контролирует соблюдение установленных требований законов и инструкций, в частности, ФЗ №115-ФЗ.
Проверяет документы, подтверждающие законность операций и денежных средств.
Проводит обучение сотрудников банка по вопросам безопасности.
Взаимодействует с ФСФМ РФ (Федеральная служба по финансовому мониторингу Российской Федерации).
Главная
»
Банки и вклады
»
Служба финансового мониторинга в банке
Служба финансового мониторинга в банке
Пока нет комментариев
26.06.2015
Содержание статьи[Скрыть]
Что такое служба финансового мониторинга в банке?
Зачем в банке нужен финмониторинг?
Какие операции могут попасть на контроль службы финансового мониторинга в банке?
Что нужно сделать, чтобы операция прошла?
Вся банковская деятельность строго контролируется и регламентируется инструкциями и федеральными законами. В свою очередь банки контролируют операции, которые проводят его клиенты. Особенно большое внимание в последнее время уделяется обороту денег на счетах, переводам, валютным операциям, а также соответствие проводимых транзакций законности. Этим занимается служба финансового мониторинга, которая создается в структуре банковской организации. Рассмотрим подробнее, что это за служба, зачем она нужна, чем занимается, и как она может повлиять на денежные переводы клиентов?
Что такое служба финансового мониторинга в банке?
Это подразделение в банке, которое занимается наблюдением и сбором информации для изучения происходящих финансовых процессов, принятия решений о противодействии отмыванию денег, предотвращения подобных действий на внутреннем уровне. Иными словами, служба финмониторинга контролирует оборот денежных средств на счетах и препятствует легализации денег для финансирования террористических и преступных групп.
Легализация (или отмывание) денег — это придание незаконно полученным средствам (от продажи наркотиков, оружия, «крышевания» и проч.) законного статуса и скрытие источника их поступления. Данный термин появился давно в США, когда преступники запустили сеть прачечных на незаконные деньги, а затем получали с них доход, «якобы» за стирку, таким образом «отмывая грязные деньги». Сейчас этот процесс глобализовался, и ежедневно по всему миру через счета банков «отмываются» миллиарды долларов. Схем для «отмыва» существует много. Самое простой и доступный способ — это открыть банковский депозит (один или несколько), пополнив его «грязными» наличными или безналичным способом (уже частично «отмытыми» деньгами), а затем закрыть и получить «чистые» денежные средства. Поэтому банки так пристально уделяют этому процессу внимание.
В этом процессе принимает участие каждый сотрудник банка, включая кассиров, операционистов, руководителей и проч.
Отдел финмониторинга подчиняется совету директоров банковской организации. Он проводит работу, чтобы исключить нарушения на внутрибанковском уровне и не портить деловую репутацию учреждения. Руководитель этого отдела имеет доступ даже ко всем данным о высшем руководстве.
Таким образом, служба финмониторинга проверяет и контролирует все банковские документы, а за разъяснениями непонятных ситуаций она может обратиться к любому из сотрудников.
Зачем в банке нужен финмониторинг?
Служба финмониторинга в банке выполняет ряд важных функций:
Обеспечивает безопасность работы учреждения.
Контролирует внешние и внутренние операции на основании ежедневной отчетности.
Проводит регистрацию операций.
Ведет проверку анкет клиентов на предмет причастности к криминальным или террористическим структурам, идентифицирует стороны финансовых сделок.
Создает «черный список» клиентов, которые подозреваются в нелегальном обороте денег.
Предотвращает потенциальные преступления.
Контролирует соблюдение установленных требований законов и инструкций, в частности, ФЗ №115.
Проверяет документы, подтверждающие законность операций и денежных средств.
Взаимодействует с ФСФМ РФ.
Проводит обучение сотрудников банка по вопросам безопасности.

НАЗВАНИЕ ОСНОВНОГО ФЕДЕРАЛЬНОГО ЗАКОНА РЕГУЛИРУЮЩЕГО ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ ОТДЕЛА ФИНАНСОВОГО МОНИТОРИНГА В КОММЕРЧЕСКОМ БАНКЕ
Федеральный закон №115-ФЗ
«О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

МЕРЫ ДИСЦИПЛИНАРНЫХ, АДМИНИСТРАТИВНЫХ И УГОЛОВНЫХ НАКАЗАНИЙ СОТРУДНИКОВ КОММЕРЧЕСКИХ БАНКОВ ЗА НАРУШЕНИЕ
Штрафы могут достигать 50 тыс. рублей для физических и до
400 тыс. — для юридических лиц
Предупреждения
В некоторых случаях наказанием может стать приостановление деятельности провинившейся организации на срок до 60 суток
Отзыв лицензии у коммерческого банка с дальнейшим расследованием преступной цепочки