Слайд 2
![Учебные цели расширение финансовой эрудиции знакомство с новейшими тенденциями развития](/_ipx/f_webp&q_80&fit_contain&s_1440x1080/imagesDir/jpg/100281/slide-1.jpg)
Учебные цели
расширение финансовой эрудиции
знакомство с новейшими тенденциями развития финансового рынка
формирование практических
навыков применения финансовых инструментов и финансовых технологий
Слайд 3
![Содержание Тема 1. Финансовые инновации, финансовый инжиниринг и финансовые технологии:](/_ipx/f_webp&q_80&fit_contain&s_1440x1080/imagesDir/jpg/100281/slide-2.jpg)
Содержание
Тема 1. Финансовые инновации, финансовый инжиниринг и финансовые технологии: новые
возможности или вызов времени?
Тема 2. ФинТех и личные финансы: кто кого?
Тема 3. Новые инструменты и технологии для бизнеса: краудфандинг, криптовалюта, блокчейн - что дальше?
Тема 4. «Феномен Громова», или «горе от ума»: учимся управлять финансовыми рисками
Слайд 4
![Учебная литература](/_ipx/f_webp&q_80&fit_contain&s_1440x1080/imagesDir/jpg/100281/slide-3.jpg)
Слайд 5
![Формы проведения занятий Лекции: 2 х 4 часа = 8](/_ipx/f_webp&q_80&fit_contain&s_1440x1080/imagesDir/jpg/100281/slide-4.jpg)
Формы проведения занятий
Лекции: 2 х 4 часа = 8 часов;
Практические занятия:
6 х 4 часа = 24 часа
Зачет: публичная защита командного поискового проекта на последнем занятии (конкурс команд)
Слайд 6
![Тема 1. Финансовые инновации, финансовый инжиниринг и финансовые технологии: новые возможности или вызов времени?](/_ipx/f_webp&q_80&fit_contain&s_1440x1080/imagesDir/jpg/100281/slide-5.jpg)
Тема 1.
Финансовые инновации, финансовый инжиниринг и финансовые технологии: новые возможности
или вызов времени?
Слайд 7
![Технология (Википедия) Технология (от др.-греч. τέχνη — искусство, мастерство, умение;](/_ipx/f_webp&q_80&fit_contain&s_1440x1080/imagesDir/jpg/100281/slide-6.jpg)
Технология (Википедия)
Технология (от др.-греч. τέχνη — искусство, мастерство, умение; λόγος —
«слово», «мысль», «смысл», «понятие») — совокупность методов и инструментов для достижения желаемого результата;
в широком смысле — применение научного знания для решения практических задач.
Технология включает в себя способы работы, её режим, последовательность действий.
Слайд 8
![Финансовые технологии = ФинТех (Википедия) Финансовые технологии или ФинТех (англ.](/_ipx/f_webp&q_80&fit_contain&s_1440x1080/imagesDir/jpg/100281/slide-7.jpg)
Финансовые технологии = ФинТех (Википедия)
Финансовые технологии или ФинТех (англ. FinTech) —
отрасль, состоящая из компаний, использующих технологии и инновации, чтобы конкурировать с традиционными финансовыми организациями в лице банков и посредников на рынке финансовых услуг.
В настоящее время к ФинТеху себя относят как многочисленные технологические стартапы, так и крупные состоявшиеся организации, старающиеся улучшить и оптимизировать предоставляемые финансовые услуги.
Слайд 9
![Как инженеру помогает финансовый инженер? «Для войны нужны три вещи: деньги, деньги и еще раз деньги…»](/_ipx/f_webp&q_80&fit_contain&s_1440x1080/imagesDir/jpg/100281/slide-8.jpg)
Как инженеру помогает финансовый инженер?
«Для войны нужны три вещи: деньги, деньги
и еще раз деньги…»
Слайд 10
![ФинТех (Википедия) В наибольшей степени развитие финансовых технологий модернизирует традиционные](/_ipx/f_webp&q_80&fit_contain&s_1440x1080/imagesDir/jpg/100281/slide-9.jpg)
ФинТех (Википедия)
В наибольшей степени развитие финансовых технологий модернизирует традиционные финансовые услуги
и продукты в нескольких областях:
платежи и переводы: сервисы онлайн платежей, сервисы онлайн переводов, Р2Р обмен валют (переводы между физическими лицами.), сервисы B2B платежей и переводов (переводы между юридическими лицами), облачные кассы и смарт-терминалы, сервисы массовых выплат;
финансирование: Р2Р потребительское кредитование, Р2Р бизнес- кредитование, краудфандинг;
управление капиталом: робо-эдвайзинг, программы и приложения по финансовому планированию, социальный трейдинг, алгоритмическая биржевая торговля, сервисы целевых накоплений.
Слайд 11
![Финансовые технологии применение научного знания для решения практических задач Применение](/_ipx/f_webp&q_80&fit_contain&s_1440x1080/imagesDir/jpg/100281/slide-10.jpg)
Финансовые технологии
применение научного знания для решения практических задач
Применение научного знания
о финансовых рынках, финансовых инструментах, финансовых институтах и других участниках финансового рынка, их фундаментальных свойствах, функциях, параметрах, условиях деятельности и использования, а также о финансовой системе в целом (включая правовые основы и налогообложение) для решения практических задач в жизнедеятельности домохозяйств, компаний, экономики в целом.
Слайд 12
![Шекспир о финансовых и иных технологиях… «…К нотариусу вы со](/_ipx/f_webp&q_80&fit_contain&s_1440x1080/imagesDir/jpg/100281/slide-11.jpg)
Шекспир о финансовых и иных технологиях…
«…К нотариусу вы со мной пойдите
И
напишите вексель; в виде шутки,
–Когда вы не уплатите мне точно
В такой-то день и там-то суммы долга
Указанной, — назначим неустойку:
Фунт вашего прекраснейшего мяса,
Чтоб выбрать мог часть тела я любую
И мяса вырезать, где пожелаю…»
«Венецианский купец»
Слайд 13
![Финансовый ребус: личные финансы Бюджет персоны Х на 1 месяц:](/_ipx/f_webp&q_80&fit_contain&s_1440x1080/imagesDir/jpg/100281/slide-12.jpg)
Финансовый ребус: личные финансы
Бюджет персоны Х на 1 месяц:
Доходы – 100
000 руб.
Расходы – 100 000 руб.
Через 1 год у персоны Х образовался дополнительный доход:
1 вариант – 30 000 руб.
2 вариант – 147 600 руб.
Каким образом?
Использовать только простейшие банковские продукты с низким уровнем риска
Слайд 14
![Финансовый квест: мир инвестиций Как заработать на падении рынка недвижимости?](/_ipx/f_webp&q_80&fit_contain&s_1440x1080/imagesDir/jpg/100281/slide-13.jpg)
Финансовый квест: мир инвестиций
Как заработать на падении рынка недвижимости?
«Игра на понижение»
(х/ф, США, 2015 г.)
Слайд 15
![Финансовый проект: финансирование бизнеса Как занять деньги в условиях кризиса,](/_ipx/f_webp&q_80&fit_contain&s_1440x1080/imagesDir/jpg/100281/slide-14.jpg)
Финансовый проект: финансирование бизнеса
Как занять деньги в условиях кризиса, гиперинфляции, высоких
рисков – и не разориться?
Кому выгодны «шоколадные» облигации?
А «музыкальные»?
Действительно ли «мусорные облигации» – это мусор?
Конструирование облигационного займа
Слайд 16
![Финансовая стратегия: мотивация персонала Опцион vs Зарплата + Премия: КТО КОГО?](/_ipx/f_webp&q_80&fit_contain&s_1440x1080/imagesDir/jpg/100281/slide-15.jpg)
Финансовая стратегия: мотивация персонала
Опцион vs Зарплата + Премия:
КТО КОГО?
Слайд 17
![Искусство решения проблем](/_ipx/f_webp&q_80&fit_contain&s_1440x1080/imagesDir/jpg/100281/slide-16.jpg)
Искусство решения проблем
Слайд 18
![Финансовый инжиниринг – это «разработка и творческое применение финансовых технологий](/_ipx/f_webp&q_80&fit_contain&s_1440x1080/imagesDir/jpg/100281/slide-17.jpg)
Финансовый инжиниринг – это «разработка и творческое применение финансовых технологий для
решения финансовых проблем»
Международная ассоциация
финансовых инженеров
Слайд 19
![Финансовый инжиниринг – это «применение финансовых инструментов для преобразования существующей](/_ipx/f_webp&q_80&fit_contain&s_1440x1080/imagesDir/jpg/100281/slide-18.jpg)
Финансовый инжиниринг – это «применение финансовых инструментов для преобразования существующей финансовой
ситуации в другую, обладающую более желательными свойствами»
Л. Галиц «Финансовая инженерия. Инструменты и способы управления рисками»
Слайд 20
![Финансовый инжиниринг – это «искусство (с элементами науки) создания желаемых](/_ipx/f_webp&q_80&fit_contain&s_1440x1080/imagesDir/jpg/100281/slide-19.jpg)
Финансовый инжиниринг – это
«искусство (с элементами науки) создания желаемых
денежных потоков
и/или схем формирования
рыночной стоимости из существующих инструментов
или новых инструментов для удовлетворения
инвестиционных потребностей или в целях
осуществления риск-менеджмента.
Творения финансовых инженеров, как правило,
основаны на традиционных инструментах, таких
как облигации и ноты, с добавлением фьючерсных
контрактов, опционов и свопов»
Г.Л. Гастино
Словарь по финансовому риск-менеджменту
Слайд 21
![Цель финансового инжиниринга Формирование желаемых денежных потоков (время, частота и](/_ipx/f_webp&q_80&fit_contain&s_1440x1080/imagesDir/jpg/100281/slide-20.jpg)
Цель финансового инжиниринга
Формирование желаемых денежных потоков
(время, частота и
объемы выплаты денежных средств)
2. Оптимальное соотношение риска, доходности и
ликвидности
3. Конкурентоспособность финансового продукта
(технологические аспекты: простота доступа на рынок, время оформления сделки и подготовки необходимых документов, необходимость раскрытия дополнительной информации, совершение иных сопутствующих действия)
Слайд 22
![Понятие «Финансовый продукт» Включает: Пенсионные выплаты Страхование Ценные бумаги Сберегательные](/_ipx/f_webp&q_80&fit_contain&s_1440x1080/imagesDir/jpg/100281/slide-21.jpg)
Понятие «Финансовый продукт»
Включает:
Пенсионные выплаты
Страхование
Ценные бумаги
Сберегательные счета
Ипотечные продукты
Кредитные продукты
Управляющая компания
«Money Manager»
Слайд 23
![Потребители результатов финансового инжиниринга 1. Инвесторы 2. Эмитенты 3. Инвестиционные](/_ipx/f_webp&q_80&fit_contain&s_1440x1080/imagesDir/jpg/100281/slide-22.jpg)
Потребители результатов
финансового инжиниринга
1. Инвесторы
2. Эмитенты
3. Инвестиционные банки, выпускающие
созданные на основе финансового инжиниринга финансовые продукты в обращение
4. Сами инвестиционные банки, предлагающие рынку услуги финансового инжиниринга
5. Нефинансовые структуры
Слайд 24
![Новые виды массовых финансовых инструментов и операций Учитывающие изменяющиеся потребности](/_ipx/f_webp&q_80&fit_contain&s_1440x1080/imagesDir/jpg/100281/slide-23.jpg)
Новые виды массовых финансовых
инструментов и операций
Учитывающие изменяющиеся потребности и
спрос широкого круга инвесторов и эмитентов
Обеспечивающие удобства в совершении финансовых операций («цифровизация»)
Учитывающие основные тенденции рынка (например, секьюритизация, глобализация и т.д.)
Слайд 25
![Уникальная продукция финансового инжиниринга Создание сложных уникальных финансовых продуктов и](/_ipx/f_webp&q_80&fit_contain&s_1440x1080/imagesDir/jpg/100281/slide-24.jpg)
Уникальная продукция
финансового инжиниринга
Создание сложных уникальных финансовых продуктов и технологий для
крупных оптовых клиентов (сложных структурированных продуктов, финансовых стратегий и т.п.)
Слайд 26
![Список Дж. Финнерти 1. Финансовые инструменты потребительского типа 2. Ценные](/_ipx/f_webp&q_80&fit_contain&s_1440x1080/imagesDir/jpg/100281/slide-25.jpg)
Список Дж. Финнерти
1. Финансовые инструменты потребительского типа
2. Ценные бумаги (сюда же
входят всевозможные
структурированные производные инструменты)
3. Финансовые процессы
4. Финансовые стратегии и решения
Слайд 27
![Даешь новый «Список Финнерти»: 21 век!](/_ipx/f_webp&q_80&fit_contain&s_1440x1080/imagesDir/jpg/100281/slide-26.jpg)
Даешь новый «Список Финнерти»:
21 век!
Слайд 28
![Методы финансового инжиниринга Формирование специфических характеристик финансового продукта (модификация) Комбинирование](/_ipx/f_webp&q_80&fit_contain&s_1440x1080/imagesDir/jpg/100281/slide-27.jpg)
Методы
финансового инжиниринга
Формирование специфических характеристик
финансового продукта (модификация)
Комбинирование (структурирование)
Декомпозиция (стриппирование)
Формирование пакетного
(синтетического) продукта
Слайд 29
![Инновация (Википедия) Инновация, нововведение — это внедрённое новшество, обеспечивающее качественный](/_ipx/f_webp&q_80&fit_contain&s_1440x1080/imagesDir/jpg/100281/slide-28.jpg)
Инновация (Википедия)
Инновация, нововведение — это внедрённое новшество, обеспечивающее качественный рост эффективности
процессов или продукции, востребованное рынком
Является конечным результатом интеллектуальной деятельности человека, его фантазии, творческого процесса, открытий, изобретений и рационализации
Финансовая инновация — это новые финансовые инструменты и финансовые технологии
Слайд 30
![Новые финансовые инструменты Деньги Вексель (11 век) Бумажные деньги (Дж.](/_ipx/f_webp&q_80&fit_contain&s_1440x1080/imagesDir/jpg/100281/slide-29.jpg)
Новые финансовые инструменты
Деньги
Вексель (11 век)
Бумажные деньги (Дж. Лоу)
Облигации, акции и прочие
ценные бумаги
Опционы на луковицы тюльпанов (17 век)
… и другие производные финансовые инструменты… включая погодные и прочие экзотические….
Управление рисками
Слайд 31
![Новые финансовые технологии Купля-продажа с использованием денег вместо «бартера» (Т-Д-Т](/_ipx/f_webp&q_80&fit_contain&s_1440x1080/imagesDir/jpg/100281/slide-30.jpg)
Новые финансовые технологии
Купля-продажа с использованием денег вместо «бартера» (Т-Д-Т вместо Т-Т)
ПЕРЕВОД
денег с помощью переводного векселя вместо «ПЕРЕВОЗА» денег
Использование новых форм денег вместо металлических (бумажные, безналичные, электронные….)
Формирование крупного капитала за счет централизации мелких финансовых потоков
Управление рисками с помощью финансовых инструментов