Консультант в сфере финансового планирования жизни презентация

Рассмотрим жизнь человека
с финансовой точки зрения
0
18-23
55-60
Детство (обучение)
Активный период
(работа)
Свободное время
(пенсия)
Пенсия от государства
Достигнутый уровень жизни
?
Капитал,
который нужно создать

Свободное время жизни

Пенсионная система в других странах
Личные пенсионные накопления
60 %
Такая система обеспечивает достойный уровень жизни пенсионера
Пенсия от государства
20 %
Корпоратив-ная пенсия
20 %

Пенсионная система в России
Пенсия от государства
20 % - 25 %
привычного
дохода
Корпоративные пенсии
Личные
пенсионные
накопления
Исследования показали, что в 13 городах-миллионниках всего лишь
около 5% населения имеет накопительные программы
Журнал «Популярные финансы»

«Пенсионное» время жизни

Демографическая ситуация в мире
Отношение числа работающих
к числу пенсионеров в развитых странах
1970
1990
2020
1
2
3
4

Стандартная психология отношения
к деньгам
Доход
Расход
Личный бюджет
Доход - расход = 0

Психология отношения к деньгам
богатого человека
Доход
Расход
Личный бюджет
Резерв

Виды резервов по срокам создания
Ближний
Средний
Долгосрочный
Текущие расходы
Разовые покупки
Отпуск
Крупные покупки
Резерв выживания –
3-6-месячный доход
Формируется
на банковских депозитах
Целевой капитал
Пенсионный капитал
Формируется
на текущих счетах
(доступный)
Формируется в страховых накопительных полисах, пенсионных счетах

ДОСТИГНУТЫЙ УРОВЕНЬ ЖИЗНИ ЧЕЛОВЕКА
Квартира
Ма-шина
Га-раж
Дача
Одежда
От-дых
Хоб-би
Обучение
Продукты
Дети
Родители
Вкла-ды
Несчастный случай
Госпитализация по НС
Инвалидность из-за НС
Уход из жизни
Государственное пособие, друзья
Ж И З Н Е Н Н Ы Й У Р О В Е Н Ь

Что нам дает резервный капитал
Финансовую независимость
Дополнительное пенсионное обеспечение
Возможность планировать выход
на пенсию
Благополучие в старости
Осуществление мечты

Что нам дает страхование жизни
Защиту семьи
Финансовую защиту жизни и здоровья
в непредвиденных ситуациях
Финансовую поддержку от страховой компании в сложные моменты
Уверенность в сегодняшнем дне
Спокойствие – уверенность в будущем

ПРИМЕР
ПРОГРАММЫ НАКОПИТЕЛЬНОГО СТРАХОВАНИЯ
СО ВЗНОСОМ В РАССРОЧКУ

Женщина 30 лет, 1986 года рождения (2016 - 1986 = 30 лет).
Срок страхования - до пенсии (55 лет – 30 лет = срок 25 лет).
Гарантированная сумма – 1 000 000 рублей.
Ежегодный взнос – 38 810 рублей.
Внесенная сумма – 920 250 рублей.
Ожидаемая сумма к получению с учетом ожидаемой доходности
по статистике прошлых лет 1 871 640 рублей.
30
Срок действия договора
500 000
1 000 000
1 500 000
2 000 000
2 500 000
1 871 640
1 000 000
Дополнительный доход
920 250
ЗАЩИТА СЕМЬИ
3 000 000
Внесенная сумма

А если что-нибудь случится?

«Страховая» статистика ежедневности
И так каждый день!
Вдовеют 94 женщины
1 100 человек становятся инвалидами
6 детей до 16 лет становятся сиротами
15 000 человек не выходят на работу
по причине несчастного случая или болезни
1 500 человек выходят на пенсию, из них 1 200 живут на нищенскую пенсию
Лишь 0,2 % ушедших из жизни имели страховой полис!
Уходят из жизни 138 человек
Мы работаем для этих людей, чтобы ВЕРНУТЬ
утраченный ДОХОД в семью!
Каждые 30 минут

Гарантированная финансовая защита
при наступлении несчастного случая
+ 100 % СТРАХОВОЙ СУММЫ (в нашем примере +1 000 000 рублей)
% ОТ СТРАХОВОЙ СУММЫ ПО ТАБЛИЦЕ ПОВРЕЖДЕНИЙ
(в нашем примере % от 1 000 000 р.)

= 0,2 % СТРАХОВОЙ СУММЫ
В ДЕНЬ, С 7 ДНЯ, НЕ БОЛЕЕ 30 ДНЕЙ в расширенном варианте до 60 дней
(в нашем примере 2 000 р. в день)
= 0,1 % СТРАХОВОЙ СУММЫ
В ДЕНЬ, С 3 ДНЯ, НЕ БОЛЕЕ 90 ДНЕЙ
(в нашем примере 1 000 р. в день)
Гарантированная финансовая защита
при наступлении несчастного случая

ХИРУРГИЧЕСКИЕ ОПЕРАЦИИ
ПРИ НЕСЧАСТНЫХ СЛУЧАЯХ
Дополнительная гарантированная
финансовая защита здоровья застрахованного
% ОТ СТРАХОВОЙ СУММЫ
ПО ТАБЛИЦЕ ХИРУРГИЧЕСКИХ ОПЕРАЦИЙ
(в нашем примере % от 1 000 000 рублей)
Выплата осуществляется
в течение 14 рабочих дней

1 ГРУППА – 100 % от СС
(в нашем примере 1 000 000 рублей)
2 ГРУППА – 80 % от СС
(в нашем примере 800 000 рублей)
3 ГРУППА* – 50 % от СС
* только при Инвалидности по НС
(в нашем примере 500 000 рублей)
+ ОСВОБОЖДЕНИЕ ОТ УПЛАТЫ ВЗНОСОВ
В СЛУЧАЕ ИНВАЛИДНОСТИ 1 ГРУППЫ
Гарантированная финансовая защита
при наступлении несчастного случая

100 % ОТ СТРАХОВОЙ СУММЫ ПО БАЗОВОЙ ПРОГРАММЕ
(в нашем примере 1 000 000 рублей)
Все выплаты осуществляются
в течение 14 рабочих дней
Дополнительная гарантированная
финансовая защита здоровья застрахованного

Вы хотите финансовую независимость в любом возрасте?
Вы хотите материальную поддержку после травмы?
Вы хотите иметь средства на образование детей?
Вы хотите адекватную защиту от инфляции?
Вы, как кормилец семьи, хотите позаботиться о близких?
Вам важен цивилизованный способ передачи наследства?
Вы задумываетесь о возмещении последних расходов?
Вас устроит получение регулярной ренты?
Вы мечтаете о свободной дате ухода на пенсию?
Вам нужна помощь в защите накоплений от самого себя?
Вы заинтересованы в увеличении срока жизни?
(уверенность = спокойствие = здоровье = долголетие).
Вы хотите чувствовать себя благоразумным
и предусмотрительным человеком?
Выгоды накопительного страхования жизни
Богатство начинается с мелочи.
Чарльз Дарвин

КОМПАНИЯ ЛИДЕР

КОНСУЛЬТИРОВАНИЕ широкого круга людей по вопросам финансового планирования жизни (страховой защиты, накопления, инвестирования, пенсионного обеспечения и других).
Привлечение к сотрудничеству и обучение новых специалистов в области консультаций по финансовым вопросам – СОЗДАНИЕ НОВЫХ РАБОЧИХ МЕСТ.
Поиск надежных партнеров и предоставление клиентам их предложений – МАРКЕТИНГОВОЕ ИЗУЧЕНИЕ РЫНКОВ России и СНГ.
Компания ЛИДЕР – Ваш персональный финансовый советник

Клиенты компании Лидер живут более чем в 600 городах России и СНГ
АНГАРСК АРЗАМАС АСТРАХАНЬ
БАРНАУЛ БЛАГОВЕЩЕНСК БРЯНСК
ВЛАДИВОСТОК ВОЛГОГРАД
ВОРОНЕЖ ГРЯЗИ ДИМИТРОВГРАД
ДОНЕЦК ЕЙСК ЕКАТЕРИНБУРГ ЕЛЕЦ ИВАНОВО ИРКУТСК ЙОШКАР-ОЛА КАЗАНЬ КАЛИНИНГРАД КИРОВ КРАСНОДАР КРАСНОЯРСК КУРСК ЛЕНСК ЛИПЕЦК МАГНИТОГОРСК МОСКВА МУРМАНСК НЕВИНОМЫССК НЕФТЕЮГАНСК НИЖНИЙ НОВГОРОД НОВОСИБИРСК НОВЫЙ УРЕНГОЙ ОРЕХОВО-ЗУЕВО ПЕТРОПАВЛОВСК-КАМЧАТСКИЙ РОССОШЬ РОСТОВ-НА-ДОНУ САМАРА САНКТ-ПЕТЕРБУРГ САРАНСК САЯНОГОРСК СИМФЕРОПОЛЬ СМОЛЕНСК СТАВРОПОЛЬ СЫКТЫВКАР ТАГАНРОГ ТОЛЬЯТТИ ТУЛА УЛАН-УДЭ УЛЬЯНОВСК УФА ЧЕБОКСАРЫ ЯКУТСК ЯРОСЛАВЛЬ и многие другие

ППФ Страхование жизни

История компании:
страховая компания на территории Австро-Венгерской империи, непрерывная страхования деятельность с 1827 г. PPF создан более 20 лет назад и вырос до международной компании на кризисных рынках.
Результаты финансовой деятельности:
активы более 21 млрд евро, собственный капитал более 5 млрд евро, чистая прибыль 352 млн евро за 2015 год, 83 тыс. сотрудников, 33 млн. клиентов, работает в 16 странах (Европа, СНГ, Азия - население 3 млрд человек - половина населения Земли).
Аудит: KPMG, Мариллион.
Рейтинг: А++ от агентства Эксперт РА.
Перестрахование рисков: SCOR (Франция).
Наличие лицензии, соблюдение законов:
лицензия ЦБ РФ № 3609 77.
Критерии надежности компании

Клиенты
Схема работы компании Лидер

Страхование жизни – цивилизованный подход
человека к самому себе
Финансовый консультант – востребованная профессия
Следующий семинар для начала работы
в Москве 19 ноября в 12-00 часов